Если доллар упадет ниже 30 рублей я повешу на стену икону с Путиным))
Банки вводят штрафы за безналичный доллар: что делать с валютой, и стоит ли метнуться кабанчиком к иностранным брокерам
Проводим ревизию актуальных мемов по теме, а также пытаемся разобраться, куда теперь девать эти ваши баксы. Попутно обсуждаем – что там по зарубежным брокерам, кто из них еще открывает счета россиянам, и что с ними может пойти не так.
Лицо Потанина, когда ему говорят «А при Олеге такого не было!!»
Почему Тинькофф забанил валюту
Что произошло: 8 июня в финансовых Телеграм-каналах начали обсуждать «слив» информации из внутреннего чата Тинькофф о том, что с 23 июня банк вводит отрицательную ставку в размере 12% годовых по всем валютным счетам клиентов. 9 июня Тинькофф официально подтвердил эти слухи, а также анонсировал, что аналогичные меры поддержки населения вскоре будут введены по валютным остаткам на брокерских счетах.
Подходящий мем с каким-то чуваком, который не имеет совершенно никакого отношения к происходящему
Чуть раньше о вводе отрицательной ставки по валютным счетам уже объявлял Райффайзен (правда, там комиссия в пять раз меньше, чем у Тинькофф — «всего» 2,4% годовых), ну а потом еще пяток банков следом поддержали этот флешмоб.
Почему это происходит: Любые остатки по текущим или депозитным счетам приводят к дополнительным расходам для банка. Даже если процентная ставка по такому счету является нулевой (банк ничего не платит клиенту), он всё равно вынужден создавать под эти остатки резервы в соответствии с жесткими правилами регулирования Центробанка.
В обычных условиях это не проблема, потому что банк может эти средства куда-нибудь вложить с хорошей доходностью, которая с лихвой перекроет все расходы (собственно, в этом и заключается бизнес любого банка). Однако сейчас внутри России сложилась такая ситуация, что доходно вкладывать валюту банкам просто некуда (особенно, если они хотят потом ее получить обратно), а о размещении на международных рынках капитала говорить тем более не имеет смысла.
Получается, что сейчас для банков безналичная валюта на счетах клиентов создает одни проблемы: мало того, что банк по ней несет расходы (а не зарабатывает), так еще и есть риск в какой-то момент словить заморозку валютных активов банка из-за нового раунда санкций (при этом валютные обязательства перед клиентами банка никуда не денутся).
Доллар с раздвоением личности: Интересно, что при этом от наличной валюты Тинькофф совсем не воротит нос, и даже наоборот — предлагает своим клиентам активно ее сдавать за рубли с премией аж +10% к рыночному курсу. (Правда, в обратную сторону это не очень работает: выковырять баксы из банкоматов вряд ли получится.)
Ситуация у банкомата Тинькофф
Получается, валюта с точки зрения участника внутрироссийского рынка (в лице банка Тинькофф) сейчас находится в каком-то двойственном положении: в безналичном виде бакс — это никому не нужная хрень, от которой следует избавляться; а в бумажном виде — самый что ни на есть желанный актив, за который можно еще и «лишнего» приплатить. (UPD: Тинькофф уже быстренько свернул акцию, никаких вам больше премиев к курсу!)
И что теперь делать с баксами?
Если у вас были какие-то значительные валютные остатки в Тинькофф (свыше суммы в $1000, за которую никаких карательных комиссий не налагают), то, скорее всего, перед вами встал вопрос — а что с ними делать? Давайте посмотрим на имеющиеся варианты вместе.
1. Продать валюту за рубли. Учитывая, что за бакс сейчас дают всего 57,6 рублей — есть некоторое ощущение, что в итоге это может оказаться не самой выгодной сделкой… Если, конечно, вы не хотите вернуться в декабрь 2014-го из ностальгических соображений (именно тогда рубль впервые уверенно «преодолел» этот уровень).
Улиточка не торгует валютой туда-сюда, и спит спокойно. Будь как Улиточка!
2. Снять наличные баксы/евро и положить под матрас. Если у вас еще нет такой «заначки на черный день», то по моему личному мнению, это может быть не самым плохим вариантом — в пределах $10 тыс. на человека (именно столько составляет лимит провоза через таможню РФ). Другое дело, что с самим процессом изъятия налички из банка скорее всего возникнут проблемы (см. выше).
3. Перевести валюту в агрегатное состояние крипты. Опять же, на мой личный взгляд, иметь после 24 февраля криптовалютную заначку на часть капитала — это финансовый must have. Правда, скорее всего, операцию по конвертации придется делать с транзитом через рубли, и так как курс покупки долларовых стейблкоинов сейчас отличается от биржевого курса доллара — стоит ожидать, что вы потеряете как минимум несколько процентов на этой операции. Ну и помните, что любая крипта — это повышенный риск (взлома, скама, ужесточения регулирования, и так далее). И не забудьте прочитать статью про выбор стейблкоинов, если вы совсем новичок.
«Инвестиции в крипту — это лестница к успеху», говорили они.
4. Перевести валюту в другой банк. (Тем более, что Тинькофф объявил об обнулении комиссии за безналичные SWIFT-переводы до конца июня). Тут есть определенное подозрение, что в аналогичной рыночной ситуации по отношению к валюте оказались не только Райф с Тиньком, но и другие российские банки. Не удивлюсь, если в течение месяца мы увидим ввод похожих запретительных мер на хранение безналичной валюты и в большинстве других крупных банков. Так что я не вижу большого смысла в том, чтобы сейчас гонять баксы туда-сюда между банками. (А Атон тут вообще пугает своих клиентов тем, что если санкции продолжат вводить так же бодро — то можно будет с валютой на банковских счетах совсем попрощаться.)
5. Купить за валюту какие-нибудь ценные бумаги (на них, как пишет Тинькофф, никакие анти-валютные комиссии распространяться не будут). Но тут уже вызывает вопросы сама идея покупать зарубежные бумаги через российского брокера: как показала практика, все эти схемы владения акциями Гугла и Эппла через Биржу СПб вилами на воде писаны — и в условиях постоянного ужесточения санкций против РФ, есть реальный риск внезапно узнать, что весь ваш портфель «превратился в тыкву» и заморозился на неопределенный срок.
Когда копил на FIRE в акциях Amazon и Netflix через СПБ Биржу
6. Продать доллары/евро и купить «дружественные» юани или гонконгские доллары, за хранение которых штрафов не вводят. В этом варианте меня смущает, что не очень понятно, что с ними потом делать в случае чего (кроме как просто продать). Как их потом перевести, например, к зарубежному банку или брокеру — возможна ли эта операция сейчас вообще технически? Но если вам просто хочется «пересидеть крепкий рубль» в чем-нибудь безналичном, чтобы потом продать валюту, «когда рубль рухнет» (не берусь здесь давать какие-либо прогнозы) — то, может быть, этот вариант вам подходит.
7. Вывести валюту на зарубежный банковский или брокерский счет. Тут главный вопрос, на который надо себе ответить — «чтобы что?». Ответ на него сложно уместить в один абзац, так что мы посвятим ему целый следующий раздел.
Стоит ли перечислять деньги на зарубежный счет?
Первое, что вам нужно понимать — это то, что в текущей ситуации нет «безрисковых» вариантов сохранения своего капитала. Что бы вы ни делали и куда бы свои деньги ни засовывали, риски заморозки и потери доступа к ним (как из-за действий самой России, так и вслед за решениями «зарубежных партнеров») будут оставаться.
Всё, что вы можете сделать, — это диверсифицироваться по разным вариантам (снижая вероятность потери всего капитала целиком), а также принять те решения, которые имеют наименьшие риски конкретно в вашей ситуации.
В частности, в первую очередь вам важно определиться со своими долгосрочными планами:
- Если вы планируете оставаться в России во что бы то ни стало, то перевод денег за границу скорее всего повысит риски того, что в какой-то момент из-за тех или иных санкций вы можете лишиться доступа к этим средствам (как минимум, на какое-то время).
- Если вы рассматриваете для себя вариант отъезда из России в будущем как хотя бы возможный, то иметь какие-то средства на зарубежных счетах может быть разумной стратегией. Иначе есть риск в какой-то момент обнаружить, что увезти с собой вы можете только 10 тысяч долларов в своем кармане, а всё остальное оказалось зафиксировано в том или ином виде внутри страны.
Поросенок Пётр хотел сесть на трактор, но понял, что для выезда ему не хватает ликвидных средств за рубежом.
У каких зарубежных брокеров еще можно открыть счет из России
Зарубежные брокеры и раньше работали с россиянами не очень охотно, а уж после 24 февраля – и подавно. Я сам пользуюсь счетами в Interactive Brokers, Citi (США) и Tiger Brokers (Сингапур) – но они были открыты в счастливые добезумные годы. Сейчас уже список мест, где еще готовы связываться с резидентами РФ, существенно подскукожился.
Наиболее актуальную информацию в Рунете по работе зарубежных брокеров с россиянами и белорусами собирает Илья Росляков: в апреле он писал о реакции брокеров на То-Что-Нельзя-Называть, а в мае подвел общие выводы о том, какие варианты открытия брокерских счетов еще остаются доступны.
По сути, из приличных брокеров продолжает удаленно открывать счета резидентам РФ только Interactive Brokers. В прошлом году мы много обсуждали всякие тревожные инициативы IB вроде «вычисления по айпи» поездок в Крым и усиленных проверок отдельных клиентов из России. Но когда наступили реальные проблемы, оказалось, что главный айбишник Томас Петерфи как раз настроен максимально лояльно – в одном из интервью он заявил что-то вроде «Путина и его окружение надо, конечно, давить изо всех сил – но связь с обычными россиянами обрубать ни в коем случае нельзя».
Томас Петерфи (владелец Interactive Brokers) здесь чем-то похож на молодого Энтони Хопкинса – главное, чтобы «Молчание ягнят» с российскими инвесторами переснимать не взялся.
Риски инвестирования через Interactive Brokers
Если вы живете в России и собрались открывать счет в IB, то вот каких страшных и нехороших вещей вам стоит опасаться:
- Ситуация с официальными зарубежными санкциями против России/россиян и неофициальными самоограничениями компаний из «недружественных» стран планомерно ухудшается. Нельзя исключать риск того, что в какой-то момент Interactive Brokers потребует у всех резидентов и/или граждан РФ закрыть счета и вывести все активы, куда глаза глядят (может оказаться, что инфраструктурные каналы вывода денег/бумаг в этот момент работать не будут, и они застрянут где-нибудь посередине). В еще более плохом сценарии можно ожидать, что активы на счетах россиян в IB вообще заморозят до лучших времен без возможности вывода.
- Ограничения может накладывать и российская сторона: Interactive Brokers уже и так находится в «черном списке» компаний с признаком нелегальной деятельности за авторством ЦБ, а доступ к британской версии их сайта заблокирован на территории РФ именем Роскомнадзора. Можно вообразить сценарий, в котором российские регуляторы вообще объявляют IB священную войну и полностью блокируют любой доступ к ним, включая запрет банкам на операции ввода/вывода средств со счетами у этого брокера.
- Правила валютного регулирования в России и раньше были не очень интуитивными, а уж когда после 24 февраля наподписывали всяких странных актов – ситуация стала еще более запутанной. У экспертов вроде как есть консенсус, что не должно быть особых проблем с выводом средств на зарубежный брокерский счет (в пределах официально разрешенных $150 тыс. в месяц, конечно) и покупкой на нем ценных бумаг. А вот с продажей бумаг всё сложнее: официальный FAQ от ЦБ РФ сфомулирован двусмысленно. При этом в одних ответах частных лицам ЦБ говорит, что продавать бумаги за валюту на зарубежных брокерских счетах — это ок; в других ответах через месяц он уже начинает писать, что делать это можно только с разрешения специальной комиссии. На всякий случай, напоминаю, что штрафы за нарушение валютного регулирования составляют 75—100% от суммы операции (в случае чего, «оттуда» деньги-то не вытащат, но зато на территории РФ имущества от души поарестовывают)… UPD: Набиуллина сегодня всё подтвердила, продавать бумаги нельзя.
Доводы за то, чтобы всё-таки открыть счет в IB
Если от прочтения предыдущего раздела вам стало страшнее, чем после просмотра японского «Звонка» ночью в пустой квартире, то вот вам несколько утешительных фактов в пользу открытия счета у зарубежного брокера:
- Многие зарубежные брокеры прекратили открывать новые счета клиентам из России, но при этом продолжают обслуживать уже существующие счета. Такая же участь может постигнуть в будущем и Interactive Brokers — тогда вам может стать грустно, что вы не открыли счет, когда это еще было возможно.
- Открытие счета в IB без того, чтобы заводить туда существенные деньги, выглядит беспроигрышной идеей. По крайней мере, счет себе застолбите, а большими деньгами рисковать не будете. Ну, условные $100, наверное, придется всё-таки туда отправить (комиссию за неактивность в Interactive Brokers, кстати, давно отменили), плюс понадобится в течение месяца отчитаться перед российской налоговой об открытии зарубежного счета.
- Если вы собираетесь всё-таки заводить какие-то деньги на счет в Interactive Brokers — то не забудьте при регистрации воспользоваться чьей-нибудь реферральной ссылкой. Тогда вам начислят 1% бонуса акциями IBKR на чистую сумму депозитов за первый год (но не больше чем cо $100’000), что довольно приятно.
В общем, финальный вывод здесь, как обычно: любые решения влекут за собой как потенциальные выгоды, так и риски — «серебрянную пулю», которая уж точно спасет ваш капитал, опять не завезли. Принимать решения по поводу своих денег придется самостоятельно: максимум, что могут непонятные бородатые чуваки в очках из интернетов, — это обрисовать вам примерный перечень вопросов и рисков, о которых стоит задуматься.
Всё, вот этот уже явно готов к тому, чтобы открывать свой Телеграм-канал с инвестиционными советами
Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям. (Будь оригинален: напиши коммент, что мем чуть выше — про меня, и я его заплюсую!)
Ответ на пост «Второй пошел: "ирландский" биржевой фонд схлопнулся и похоронил 8 млрд рублей российских вкладчиков»
C FXRU не все так однозначно.
Т.к. евробонды российских компаний не торгуются, их стоимость приравняли к 0, а купоны реинвестируют в инструменты денежного рынка, которых накопилось уже 19.5%. Они и составляют стоимость портфеля для отчета.
Второй пошел: "ирландский" биржевой фонд схлопнулся и похоронил 8 млрд рублей российских вкладчиков
2022 год приносит все больше сюрпризов.
Вслед за историей с Российским Lehman Brothers, которую я описывал здесь пару месяцев назад Российский Lehman Brothers: УНИВЕР КАПИТАЛ. Что случилось? Объясняю простыми словами , произошли ещё более печальные события.
И всё это произошло в начале марта, но биржевые воротилы-управляющие фондами держали информацию в секрете до последнего. До последнего дня, когда им необходимо отчитаться перед регуляторами рынка.
Я о компании FinEx и их биржевых фондах ETF, которые были очень популярными среди российских маленьких частных инвесторов, коими в последнюю пару лет стали очень многие.
Компания FinEx управляет более чем 100 млрд ₽ активов российских инвесторов и знакома очень многим из тех, кто хоть сколько-то времени потратил на изучение тонкостей инвестирования в разные акции и облигации в России. Особенностей, которые привлекали внимание было две:
1. За очень скромные деньги можно было купить паи фондов ETF, внутри которых тысячи бумаг, и ты как бы за небольшую сумму покупаешь долю в сразу куче компаний - Apple, Netflix, Google - всё вместе.
2. FinEx всегда позиционировала себя как ирландская компания, которая любезно предоставляет услуги российским клиентам и торгует свои фонды на российской бирже. Своих конкурентов - российскую индустрию фондов, зеленую, молодую - компания безудержно чморила, рассказывая, что в ирландских фондах в развитом законодательстве все стабильно и надежно, а российские чмошники не умеют управлять бумагами, и их БПИФ сравнивать с ETF никак нельзя. Более того! Главная говорящая голова FinEx Владимир Крейндель всегда как мантру повторял выражение "Ваши активы надежно хранятся в Citi [имеется ввиду британский филиал американского банка Citibank], в отличие от непонятно как и непонятно где хранящихся бумаг из российских фондов!"
Владимир Крейндель (слева) и Олег Янкелев (справа) надежно хранят ваши активы в Citi!
В общем-то, компании удалось стать крупнейшим операторов фондов на российском поле. Да что греха таить! Даже я (несмотря на свое какое-то подсознательное недоверие и нелюбовь к подобного рода посредникам) покупал немного паев фонда на китайские акции, т.к. сами китайские акции по отдельности мне покупать было неохота.
Наверное, вы уже догадались из заголовка, компания потеряла значительные средства своих клиенетов. Потери коснулись фондов, в которых были помимо самих ценных бумаг (акций, облигаций) ещё и синтетические инструменты, предназначенные для того, чтобы сглаживать скачки курса рубля. В первую очередь - фонда на долларовые облигации российских компаний. Фонд был крупным - в нем было больше 10 млрд ₽ клиентских средств.
Причем, всегда компания позиционировала его не как единый фонд, а как два разных фонда! FXRB - для тех, кто хочет синтетику для сглаживания скачков курса, и FXRU - для тех кто не хочет этого, а хочет просто фонд на облигации - надежные инструменты.
Но в начале марта курс улетел с 75₽ за доллар до 120₽ за доллар буквально за пару дней. Этот мощный скачок порвал всю синтетику как тузик грелку, и FinEx ничего не оставалось делать кроме как сливать активы клиентов за бесценок, чтобы покрыть долги, возникшие из-за этого скачка. Ситуацию очень просто и с шутками-прибаутками описал здесь вчера Павел Комаровский, вы можете почитать его пост здесь Фонд FinEx FXRB на российские облигации обнулился, инвесторы потеряли все вложенные деньги
В итоге активы любителей синтетики (рублевого хеджа) просто обнулились. Об этом FinEx сообщил в виде постскриптума к своей очередной заметки на своем сайте - так, между делом. Минус 3 миллиарда ₽.
Но пикантность ситуации заключается в том, что по документам оказалось, что FXRB и FXRU - это один фонд! И денег тех, что учитывались за любителями хэджа - не хватило! И их убытки покрыли за счет тех, кто специально выбирал более безопасный (по их мнению) инструмент.
В итоге, их активы обрубились в 5 раз. По состоянию на начало года вкладчики FXRU имели примерно 95₽ на один пай, а сейчас судя по отчетности, им осталось 16,60₽ за пай. Правда, они об этом не знают - им никто об этом не сообщил. Это все узнали мы - обычные люди, интересующиеся инвестициями в фондовый рынок. Нас напрягло многозначительное молчание Крейнделя, и мы решили обратиться к первоисточнику - пошли на сайт Ирландского ЦБ и нашли там отчетность, поданную вчера. И в ней покопались.
Итого оцениваемые потери - свыше 7 млрд ₽.
Что ещё мы накопали?
Было несколько фондов с хедж-инструментами - FXWO/FXRW, FXFA/FXRD, FXIP/FXTP.
Данные фонды также имеют общую корзину активов для каждой пары биржевых тикеров, а сами тикеры - не что иное, как надстройки над единым фондом. Здесь инвесторам "повезло" больше, но урон для хеджирующей части - тоже значительный:
FXRW - стоимость пая на 31 марта 0,72₽, потеря примерно 43%;
FXRD - стоимость пая на 31 марта 55₽, потеря примерно 43%;
FXIP - стоимость пая на 31 марта 63,8₽, потеря примерно 40%.
Паи без хеджа (FXWO, FXFA, FXTP) от принудительных продаж не пострадали.
Итого на троих потери чуть менее 1 млрд ₽.
Конечно же, никакой информации об этом от самой компании нет, "Активы надежно хранятся в Citi!", а если инвесторы захотят судиться - им придется ехать в Дублин, что на острове Ирландия.
Есть и хорошие новости
Один фонд с синтетическими инструментами внутри каким-то чудом выжил (если судить по отчетности на конец марта). Это фонд денежного рынка FXMM/FXTB.
FXUS, FXIT, FXCN, FXGD и прочие фонды без хеджа также не пострадали. Эти фонды были самыми крупными, в них сидело больше всего народу. По крайней мере, пока не пострадали. У меня чуть меньше 300 тыс. ₽ в фонде на китайские акции FXCN, а сама компания продемонстрировала свое "прекрасное" отношение к клиентам - утаивая от них очень важные плохие новости (а вдруг не заметят! :D). Так что я вынужден следить за этим всем самостоятельно.
Продолжаю держать вас в курсе событий, это ужасное время для таких как я - частных инвесторов, которые размещали и продолжают размещать свои сбережения на бирже. Этот пост - это совокупность моих заметок из Telegram. Это невероятно трудное время, подготовившее огромное количество испытаний, и я предельно честно рассказываю о том, как мой пенсионный портфель переживает 2022 год. Вы можете следить за этим, подписавшись здесь, на Пикабу или в Telegram - где вам удобнее.
Ответ на пост «"Газпром" совсем оборзел. Фон дер Ляйен считает заявление "Газпрома" о прекращении поставок газа в ЕС неприемлемым»
Можно ответить этой фон дер бляйн классикой:
А где полтора триллиона долларов?
Попалось мне тут видео о гигантском личном состоянии Путина, одно из многих оппозиционных, ссылку прикрепил, и вот, созрел вопрос, а почему эти то деньги под санкции не попали? Если у Путина личные горы бабла, о которых, как утверждается, знают все, кроме россиян, почему их до сих пор помпезно не арестовали и не предъявили миру? Где мальчик? https://youtube.com/shorts/Fjcq19TjIPU?feature=share
Игра в Мир. Часть 6. От Бреттон-Вуда до Ямайки. От Гитлера до Де Голля. От депрессии к гегемонии
Еще в 1938 году золотые запасы Вашингтона составляли 13000 тонн. В 1945 году – 17700 тонн. К 1949 году запасы американского золота, которые хранились в Форт-Ноксе, достигли рекорда – 21800 тонн. Это, ни много ни мало, 70 процентов всех мировых золотых запасов, известных на тот момент. Но пока оставим разговор об очевидных итоговых выгодах военной компании второй мировой войны.
Как мы видели из предыдущей части, великая жадность США превратилась в великую депрессию. Просчет в стратегическом экономическом плане по установлению гегемонии наряду с жадностью провоцируют мировой экономический кризис. Европейские страны вышли из золотого эталона. Вышли из под тотального контроля доллара. И совсем не стремились обратно. Установленный многочисленными жертвами Первой мировой войны План по гегемонии доллара версии v.1.0, провалился. Теперь требовалась перезагрузка.
В этой связи для повторного установления Гегемонии доллара надо было решить сразу две задачи: «переубедить СССР» и по шаблону предложить валютную стабильность в дестабилизированной обстановке.
Второй пункт был выполнен. А вот первый. Первый значительно подвис.
К июню 1932 г. в Германии насчитывается шесть миллионов безработных. Количество сторонников националистических идей увеличивается соразмерно. На фоне экономического спада стремительно растет популярность нацистской партии. На выборах в рейхстаг (парламент Германии) в июле 1932 г. за гитлеровскую партию голосуют практически 40 процентов электората по сравнению с 3 процентами в 1925 году.
Учитывая мировой кризис, справедливо было бы задаться вопросом, откуда деньги у молодой партии в голодные годы? Ответ на этот вопрос можно было получить из приходных книг имперского казначея национал-социалистической партии Ксавера Шварца, который с присущей немцам педантичностью вел такие книги. Однако архивы казначейства были сожжены до прихода наших войск в Мюнхен. Поскольку главный документальный источник сведений был уничтожен, остается переадресовать этот вопрос самому казначею, который естественно знал, от кого получал деньги. Но и здесь мимо. Первым делом Американские «союзные войска» попав в Германию Арестовали и вывезли в 1945 году Ксавера Шварца в США. Известно, что он подвергался допросам и следственным действиям, но его показания не стали публичными. Таким образом однозначно достоверных прямых улик о финансировании Нацистской партии нет. Из косвенных источников просачивается информация о благотворительных пожертвованиях в адрес немецкой партии через фирмы Генри Форда, американские банки, английские банки и ФРС США.
Остальное вы знаете. Начало Второй мировой. Войну не буду описывать, мы все-таки следим за движением экономики и инструментами управления. Отметим лишь роль Стран-«Нейтралов».
На самом деле это марионетки, играющие в темную. Помимо прочих уроков Первой мировой войны были усвоены и другие. Во-первых, стало ясно, что Германия, (та и ни одна другая страна) не может воевать без нейтралов. В случае столкновения с морскими державами Германия оказывалась в блокаде, а своих ресурсов ей явно не хватало. Нужны были страны-посредники, готовые ввозить германский импорт через свои порты или же поставлять ей собственные товары. Во-вторых, деловой мир осознал, что нуждается в центрах стабильности с твердой валютой, надежными банками и банкирами, не задающими лишних вопросов. Яркими представителями явились Голландия и Швейцария. Поставщик и Банкир. Прокладки, посредники между Стороной-1 и Стороной-2, позволяющие поддерживать торговый и денежный оборот в темную между странами, торгующими и нашим и вашим.
Мировая война закончилась победой СССР. Первая часть плана по Гегемонии была выполнена. А вот вторая…
В этот период СССР и его союзные Республики, их было примерно 12 и множество стран, находящихся под влиянием Советов не признавали доллар, как золотой эталон и продолжали рассчитываться в международном торговом обороте желтым металлом, на праве сильного.
К окончанию войны все идет по накатанной схеме. Схеме, обкатанной после первой мировой. Игра в МИР. Часть 2. Линейка времени. 1918 — 1925 г.г. или в предыдущих сериях
44 страны во время экономической конференции в Бреттен-Вудсе присоединились к соглашению, разработанному США и Британией, предусматривающему создание международного стабилизационного фонда, известного как МВФ, а также Мирового банка реконструкции и развития, известной как Мировой банк. Повторно был установлен всемирный золотой эталон. Прям временная параллель Версальскому договору (читайте предыдущие серии, если сочтете материал интересным).
Все идет по накатанном пути, да не все. Снова этот СССР. Советы не присоединилось к валютному соглашению. Англосаксы не форсировали события вокруг бесцеремонного отказа, так как военная мощь Советов, пусть и ослабленная, но заставляла считаться с мнением. Однако обиду затаили и планировали задушить коммунистов за их позицию.
из пепла возрождаются институты управления - лига наций в октябре 1945 года, с новым именем – ООН. Эта площадка должна стать платформой для присоединения СССР к золотому эталону либо для принятия всеобщего решения о том, чтобы подчинить СССР своим интересам.
К лету 1945 Американцам удалось создать 3 атомные бомбы, 2 из которых были сброшены на Хиросиму и Нагасаки. Первая была испытана незадолго до этого.
Подобная демонстрация сила по мнению наших западных не партнеров должна была расставить все точки над «и».
И здесь мы должны просто в ножки поклониться Лаврентию Павловичу Берии. Этот
человек – двигатель нашей стратегической экономики. Ветки, направленной исключительно в сторону создания Советской атомной бомбы. Также начальник Контрразведки, настроивший и контролирующий получение информации из зарубежных каналов таким образом, что, например, если на секретном совещании в США военным и ученым советом рассматривались чертежи, то через 12 дней после этого копии таких чертежей уже были на столе Берии.
Делегация США при встрече ожидала произвести ошеломляющий эффект, но на практике, наличие ядерного оружия у противника не вызвало вообще никакой реакции. К 1949 году нами было испытано собственное атомное оружие.
Таким образом гегемония доллара по-прежнему оставалась в блоковом статусе и не вышла на мировой уровень.
В 1952 году в Москве состоялось международное экономическое совещание, на котором СССР предложил создать зону свободной торговли. Сталин выдвинул идею «общего рынка», именно ту, которую позднее осуществили в Европе с Евро и уже без СССР. Основной валютой, обеспечивающей международную торговлю, должен был стать советский рубль, который должен был обеспечиваться золотом, добываемым в Магадане. В эту систему собирались войти все страны Восточной Европы (ГДР, Польша, Чехословакия, Болгария, Венгрия, Румыния, Югославия), Китай, Иран, Эфиопия, Аргентина, Мексика, Уругвай, Австрия, Швеция, Финляндия, Ирландия и Исландия.
В отличие от Бреттон-Вудской, эта система обещала быть более устойчивой и работать дольше, т.к. золота в Сибири, очевидно, гораздо больше, чем в Форт-Ноксе, и, если понадобится, Сталин добудет его в нужном количестве. В чем не приходилось сомневаться в силу бесконечного авторитета Советского лидера.
Но данная идея не была реализована в силу смерти Сталина и прихода к власти Хрущева. Заслуги последнего предлагается оценить по факту расстрела Берии и полного отклонения от курса, выбранного предшественниками Хрущева. Западная оттепель.
Не успели США перевести дух, удачно избежав большого краха, как дело Сталина взялся продолжать президент Франции Шарль де Голль. Последний Патриотический лидер с Мировым именем и статусом всеобщего уважения.
Де Голль, сражавшийся с фашизмом, не любил Америку и всё американское, потому что видел, как США богатели на войне, принесшей страдания миллионам людей. А теперь вот еще и начали обирать весь мир, бесконтрольно печатая доллары.
Генерал пребывал под впечатлением от анекдота, который рассказал ему Жозеф Кайо, бывший министр финансов одного из кабинетов Жоржа Клемансо. На аукционе «Друо» в Париже продается картина Рафаэля. Араб за нее предлагает нефть, русский – золото, а американец выкладывает пачку денег – 10 тысяч долларов – и покупает Рафаэля.
Де Голль считал крупнейшим мошенничеством новоявленное долларовое иго, позволявшее производителям «зеленых фантиков» вот так запросто скупать на них шедевры, недвижимость, предприятия, острова, природные ресурсы и любые другие реальные ценности, для приобретения которых все остальные должны трудиться в поте лица.
Кроме того, из секретного доклада известных экономистов Робера Триффена и Жака Рюэффа, подготовленного в 1959 году, генерал знал и о том, что вынужденное участие Франции в так называемом Золотом пуле разоряет ее. Эта международная структура, созданная под эгидой Федерального резервного банка Нью-Йорка из центральных банков семи западноевропейских стран, включая Францию, с целью добиться стабилизации рыночной цены золота, действовала через Английский банк. Она не только поддерживала в интересах Вашингтона мировые цены на золото на уровне 35 долларов за унцию, но и торговала золотом, отчитываясь каждый месяц перед американскими финансовыми властями о проделанной работе. Если приходилось увеличивать объем реализованного металла, участники пула возвращали американцам золото из своих запасов. Если же пул больше покупал золота, чем продавал, разница делилась в соотношении: половина металла отходила американцам, половина – всем остальным. Французам доставалось только 9 процентов. Эксперты доложили де Голлю, что ущерб от деятельности Золотого пула, причиненный европейцам, превысил 3 миллиарда долларов.
Понимая это Генерал Де Голь решил устроить Американцам настоящий экономический тайфун.
После успешного испытания Францией атомной бомбы, де Голль отказался создавать многосторонние ядерные силы под командованием Пентагона и вывел из-под командования НАТО французский атлантический флот.
Американцы посчитали политику де Голля чудачеством выжившего из ума старика, но не догадывались, какую свинью еще собирался подложить им президент Франции.
4 февраля 1965 года на своем традиционном брифинге в Елисейском дворце президент Французской Республики заявил, что считает необходимым вести международный обмен на основе золотого стандарта, а не доллара. Он пояснил свою позицию так: «Золото не меняет своей природы: оно может быть в слитках, брусках, монетах; оно не имеет национальности, оно издавна и всем миром принимается за неизменную ценность. Несомненно, что еще и сегодня стоимость любой валюты определяется на основе прямых или косвенных, реальных или предполагаемых связей с золотом». Это было объявлением войны доллару.
В соответствии с Бреттон-Вудским соглашением, де Голль официально предложил своему американскому коллеге Линдону Джонсону обменять ему полтора миллиарда долларов из французских госрезервов на золото: «Неужто американская валюта обратима ровно до той поры, пока не потребуют ее обратимости?»
Вскоре после этого в американский порт причалил сначала первый французский пароход, набитый долларовыми банкнотами, а затем второй. США вынуждены были обменять свои деньги на золото по курсу 35 долларов за унцию. Золотой запас США похудел на 1650 тонн. Вашингтон заявил, что подобная акция Парижа может быть расценена Штатами как недружественная – со всеми вытекающими последствиями. «Политика слишком серьезное дело, чтобы доверять его политикам», – парировал генерал и выставил с территории Франции штаб-квартиру НАТО и 29 военных баз.
Пример оказался заразительным: вслед за Францией обменивать свои доллары на золото потянулись и другие страны. Сначала рачительные немцы. Причем их сумма была в несколько раз больше, чем полтора миллиарда французских баксов. Затем к реальным ценностям решили приобщиться центробанки других стран: Канады, Японии. Тогдашние сообщения о состоянии золотого запаса США были похожи на фронтовые сводки о понесенных в боях потерях.
Золотой запас в Форт-Ноксе таял на глазах, поэтому в марте 1968 года американцы впервые ограничили обмен долларов на золото. В июле 1971 года золотой запас Америки опустился до предельно низкого, по мнению властей США, психологического уровня – менее 10 миллиардов долларов. Поскольку доллару это грозило крахом, Вашингтон признал себя неспособным выполнять требования Бреттон-Вудса. И тогда случилось то, что вошло в историю как «Никсон-шок». 15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон, выступая по телевидению, объявил о полной отмене золотого обеспечения доллара. МВФ оставалось только сообщить, что Бреттон-Вудская система приказывает долго жить.
Вместо нее в 1976-1978 годах возникла Ямайская валютная система, которая действует и сейчас.
После своего экономического тайфуна оранжевая революция в Франции свергла Де Голя Игра в МИР. Часть 4. Такое не снилось Marvel и DC – Лига Наций. От психологической к экономической Депрессии, а спустя год генерал скончался.
Американцы сделали выводы, что лучшее враг хорошего. Золото враг их системы, а не гарант. Научившись на своих двух Мировых ошибках, на Ямайской конференции в 1976 году, был установлен механизм , при котором курсы валют устанавливаются не государством, а рынком. В такой системе характерно постоянное колебание обменных курсов, поэтому они называются плавающими. При этом доллар не обеспечивается золотом.
Система действует по сей день.
Теперь, когда мы проследили все процессы по установления влияния, мы можем перейти в современное время и оценить те процессы, которые происходят здесь и сейчас.
Также мы можем самостоятельно ответить на вопросы о причинах мировых войн и их следствии. Здесь каждый вывод сделает для себя сам. Наше изложение – оценочное суждение.
Мы смотрим дальше. А для тех, кто впервые нас читает, посмотрите предыдущие серии Игры в Мир на нашем канале.