Финмониторинг включил персональный контроль за жителями УрФО
Бизнесмены заявили об усилении внимания со стороны ведомства
- 11 февраля, 2015
- 21:41
Государство усиливает контроль за движением средств граждан и компаний на фоне сложной экономической ситуации. Как утверждают бизнесмены, в последнее время свою работу активизировало межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу. По данным участников рынка, «на контроль» берутся любые крупные сделки. В самом ведомстве повышенную активность объясняют новыми поручениями президента Российской Федерации Владимира Путина, озвученными в послании Федеральному собранию. В свою очередь эксперты утверждают, что «постепенное закручивание гаек», начавшееся еще в прошлом году, в ближайшей перспективе только усилится. По их мнению, для властей это, с одной стороны, возможность ужесточить контроль за выделяемыми «дефицитными» деньгами в кризис, с другой – шанс увеличить собираемость налогов, а значит, и доходы бюджета, без повышения самих налогов.
Уральское управление Росфинмониторинга усилило контроль за движением денежных средств граждан, утверждают источники «Правды УРФО». В частности, по словам одного из представителей строительного бизнеса, в офисе компании с недавнего времени «работают сотрудники ведомства», проверяя всю информацию, касательно сделок по покупке жилья. Впрочем, в самом ведомстве утверждают, что это могла быть обычная проверка.«Безусловно, сфера ЖКХ – одно из приоритетных для нас направлений, и мы активно следим за ситуацией на данном рынке. Например, в поле зрения финмониторинга попадают риэлторы. Что касается активизации, в некотором смысле она действительно есть, в частности, в связи с новыми поручениями президента РФ, которые он огласил в послании Федеральному собранию. Данная работа касается гособоронзаказа и в определенной степени валютного рынка», – рассказали «Правде УРФО» в пресс-службе Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Президент РФ Владимир Путин и глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин
Отметим, что Росфинмониторинг обладает крайне широкими полномочиями. В частности, в соответствии с ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на который опирается ведомство, обязательной проверке подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если их сумма равна или превышает 600 тыс. рублей. Речь идет и об операциях по банковским счетам, и о сделках по покупке недвижимости или, например, о покупке ценных бумаг и прочих ценностей. При этом, как рассказывают источники «Правды УРФО» в силовых ведомствах, Росфинмониторинг буквально в режиме онлайн обменивается с ними информацией: к этому процессу подключены МВД, прокуратура, ФСКН и прочие ответственные органы. По словам собеседника издания, любая информация из данного ведомства «изучается тщательнейшим образом».
Как добавляет один из банковских экспертов, государство уже давно постепенно закручивает гайки в контроле над денежными средствами, теперь ведомство обратило пристальное внимание и к физическим лицам.
В свою очередь работники банков, также «вплотную сотрудничающие» с представителями финмониторинга, отмечают, что в данном секторе госструктура довела степень контроля до того, что банкиры вынуждены отказываться от большого количества переводов, поскольку они могут впоследствии быть оценены как сомнительные.
«Прежде чем что-то сделать, например, по системным переводам, кредитное учреждение проверяет все многократно. Будут сверены и личные данные, и регистрационные документы, и фото. Вопрос сейчас стоит очень просто – несколько нарушений, связанных с «сомнительными операциями», и банк просто перестает существовать. 115-ФЗ стоит во главе угла. Позиция очень проста: если мы не можем удостовериться в происхождении денег, то лучше откажемся от операции. Как пример масштабов этого принципа – нам пришлось закрыть одно отделение, потому что в свете его расположения многие пытались провести в нем операции, которые для банка «являются сомнительными». Чтобы постоянно не сталкиваться с жалобами, претензиями и соответствующими рисками, мы просто сократили это отделение», – рассказал «Правде УРФО» один из региональных банкиров.Другой собеседник издания в банковской сфере сравнивает финмониторинг с «финансовой разведкой», в том числе в части «незаметности» и результативности деятельности. По словам эксперта, государство на самом деле просто постепенно увеличивает контроль за перемещением денежных средств. «Понятно, что под контроль финмониторинга в соответствии с ФЗ №115 может попасть любая операция, которая по своей сумме равна или превышает 600 тыс. рублей (в том числе и в валюте). Основной вопрос в том, насколько тщательно будут отслеживаться такие операции и какие из них будут сочтены «интересными для ведомства». Вполне возможно, что сейчас контроль за средствами усилится», – отметил собеседник издания.
Данное мнение подтверждает аналитик Григорий Вахитов. По его словам, ужесточение слежения за движением средств – нормальная тенденция в текущих условиях.
«Если раньше денег было много, и их никто не считал, то сейчас финмониторинг взялся за учет. Также это связано с тем, что государству нужны налоги, и оно пытается перекрыть все возможные лазейки уклонения от них. Так что в нынешней ситуации контроль за средствами – возможность повысить собираемость налогов, а значит, и пополнить казну, без непопулярных мер по поднятию налогов», – рассказал Вахитов.Эксперты сходятся во мнении, что государство усилит наблюдение за крупными денежными операциями, а это, в свою очередь, даст основу для проверок надзорным, контрольным и правоохранительным органам.