Обзор «Всероссийского банка Развития Регионов»
Обзор финансовой надежности банка «Всероссийский банк Развития Регионов» (ВБРР) включает свежую информацию о финансовых показателях организации (с сайта ЦБ РФ) и, главное, их профессиональный анализ, оценку структуры владения банком, информационного поля (публикации в СМИ, отзывы клиентов), рейтинг надежности (кредитная оценка от ключевых рейтинговых агентств) и много другое.
Обзор в первую очередь нацелен на то, чтобы понять, насколько финансово устойчив банк в настоящий момент и не отзовут ли у него лицензию в ближайшее время?
Экспресс-анализ «Всероссийского банка Развития Регионов»Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Всероссийский банк Развития Регионов» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Всероссийского банка Развития Регионов».
Рейтинг по активам – 29 место
Банк входит в ТОП-50 крупнейший кредитных организаций России. Для вкладчика это не минус, но особо и не плюс. Хоть и при прочих равных лучше иметь вклад в банке из ТОП-50, чем из ТОП-200.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 0,8%
Доля проблемных кредитов в совокупном портфеле займов банка ниже среднего уровня в российском банковском секторе, который сейчас находится около 7%. Это позитивный знак с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 21%
Доля денег физических лиц в пассивах кредитной организации находится около отметки в 25%. На этом уровне ранее Банк России проводил политику ограничения для региональных банков. С целью снижения зависимости от средств населения ЦБ рекомендовал банкам не наращивать долю вкладов населения в пассивах выше 25%. Но рекомендации касались не всех. Кроме того, сейчас данный уровень является нормой.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 44,3%
За 12 месяцев объем средств физически лиц в банке вырос в полтора раза. Это может вызывать опасения, особенно если банк работает на рынке не первый год. За агрессивной политикой привлечения средств населения нередко стоят попытки "пылесосить" рынок в преддверии своего банкротства, — как минимум, так часто было перед отзывом лицензий в последние годы. Тем не менее, рост все-таки не доходит до уровня, когда его можно считать критическим. Поэтому, с точки зрения надежности банка, показатель несет лишь умеренно негативный окрас.
Уровень рентабельности активов – 2,31%
Рентабельность кредитной организации аналогична среднему значению по рынку, равному, по разным подсчетам, 2,2—2,4%. Это нейтрально в ракурсе финансовой устойчивости банка.
Размер уставного капитала – 10,8 млрд руб.
Уставной капитал банк более чем в 10 раз превышает пороговое значение показателя, установленное Банком России для кредитных организаций (300 млн руб.) Это позитивный сигнал с позиции надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 40
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 у каждого из участников банковского рынка по требования Центробанка России должен превышать 8%. Как видим, в данном случае показатель сильно выше. И это позитивно с точки зрения надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 0%
У банка в структуре обязательств доля межбанковского кредитования сравнительно низкая. Это один из признаков, что проблем с ликвидностью в банке нет.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Всероссийского банка Развития Регионов»- Резюме
- Методология анализа
- Глава 1. Обзор банка
- Глава 1.1 Общая информация
- Глава 1.2 Организационная структура группы «Всероссийский банк Развития Регионов»
- Глава 1.3 История банка
- Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Всероссийского банка Развития Регионов»
- Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
- Глава 2. Анализ отчетности
- Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
- Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
- Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
- Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
- Глава 3. Анализ информационного поля
- Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
- Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
- Глава 4. Кредитные рейтинги
- Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
- Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
- Таблица сокращений
- Тому, у кого уже есть вклад в банке
- Кто собирается открыть в банке депозит или начать серьезно сотрудничать
- Кто волнуется, не отзовут ли у банка лицензию и хотел бы получить комплексный взвешенный ответ на данный вопрос
- Имеет ли смысл хранить в «ВБРР» более 1,4 млн руб (лимит, покрываемый АСВ)?
- Какова вероятность отзыва у банка лицензии?
- Насколько финансово устойчив банк по сравнению с другими участниками рынка?
Обзор банка «Всероссийский банк Развития Регионов» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.