Переодетые бомжи, липовые бумаги, подкупленные клерки. На Урале вспышка банковских мошенничеств
Как «Черные брокеры» превращают обывателей в злостных должников
За последние месяцы на Урал обрушился шквал махинаций, связанных с получением кредитов по поддельным документам. Только в Екатеринбурге заведено несколько десятков уголовных дел по факту мошенничества. «Черные брокеры» готовы наряжать бомжей, предлагать кредиты без необходимости их погашения, собирать сотни пакетов липовых документов и находить пособников среди банковских работников.
За последние месяцы на Урал обрушился шквал махинаций, связанных с получением кредитов по поддельным документам. Только в Екатеринбурге заведено несколько десятков уголовных дел по факту мошенничества. «Черные брокеры» готовы наряжать бомжей, предлагать кредиты без необходимости их погашения, собирать сотни пакетов липовых документов и находить пособников среди банковских работников. В результате банки теряют деньги и репутацию, а клиенты брокеров влезают в долги, с которыми не в состоянии расплатиться. О том, кто становится жертвами и пособниками преступников, – в материале «УралПолит.Ru».
Головной болью свердловских банков стали «черные брокеры», зарабатывающие на кредитах, оформленных на неплатежеспособных клиентов. Как сообщил сегодня на пресс-конференции Максим Калинин, и. о. начальника отдела ОБЭП по выявлению преступлений в финансово-кредитной сфере, всего за 5 месяцев 2013 года было заведено 20 уголовных дел по факту мошенничества в банковской сфере и обезврежено три преступных группировки.
Одно из серьезных достижений силовиков – задержание в июне в Екатеринбурге преступной группировки, от действий которой пострадали три банка, выдав кредитов на сумму в 20 млн рублей. Мошенники давали будущему заемщику поддельные документы с указанным достойным заработком и местом работы. При звонке из банка информация о трудоустройстве подтверждалась, а благодаря сотрудничеству с банковскими работниками проблем с выдачей кредита не возникало.
Другой случай массового мошенничества был зафиксирован в ОАО КБ «Пойдем!», когда в течение недели основными клиентами стали жители поселка Бобровский. «По всей видимости, брокерская фирма провела настоящую вербовку в поселке. Мы видели, как подставных клиентов подвозила одна и та же машина. В руках каждого из возможных заемщиков был листочек со списком банков, в котором они отмечали, где им отказывают в выдаче необходимой суммы, а где соглашаются предоставить кредит», – рассказала региональный директор «Пойдем!» Ирина Буянова.
По словам представителей банков, они сталкиваются с подобными попытками случаями несколько раз в неделю. «Мошенники убеждают человека, что помогут получить кредит в банке «по предварительной договоренности с сотрудником». Клиенту достаточно будет прийти в банковский офис, предъявить документы и оформить на себя кредит. За услуги брокера предлагают заплатить до 50 процентов от суммы кредита. Естественно, долг повисает на том, кто его получил, и банк требует выплаты полной суммы», – рассказал заместитель председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин. По его словам, жертвой брокеров становятся те, кто боится сам прийти в банк и взять кредит.
Однако это лишь одна из преступных схем, когда на предложения брокеров помочь в получении кредита, поступающие из листовок или по электронной почте, откликаются люди, которым займ необходим. Возможен и другой вариант – сотрудники брокерской фирмы находят на улице потенциального клиента и за 10-15 тысяч или даже какой-нибудь предмет домашнего обихода, типа новой раковины, предлагают оформить кредит на его паспорт. Без уверений в том, что выплачивать долг не придется, здесь также не обходится. Обратное заемщик узнает лишь через несколько месяцев, когда поступает звонок из банка, а найти посредника уже невозможно.
Правоохранители отмечают, что ради собственной наживы мошенники не гнушаются и более изощренными методами: «Бывает и так, что «черные брокеры» находят на вокзалах лиц без определенного места жительства, приводят их в надлежащий вид, подделывают документы, отвозят в банк, где в 90 % случаев есть договоренность с сотрудниками, и получают займ. Естественно, что отдавать его некому».
В описываемой ситуации банк становится жертвой мошенников не только в финансовом плане, но и в репутационном – когда среди сотрудников обнаруживается соучастник преступления. Банки признаются, подобная проблема действительно существует. Так, весной в ОАО «ВУЗ-банк» задержали молодого человека, намеревающегося получить кредит по поддельным документам, и, как оказалось, один из менеджеров решил ему в этом посодействовать. В итоге сотрудник банка сидит в тюрьме вместе с инициатором преступления. «Мы активно сотрудничаем с правоохранительными органами, а сейчас открыли учебные центры для работников, где объясняем, как действуют мошенники, чтобы обезопасить себя от финансовых потерь», – пояснила Ольга Стерхова, директор департамента розничного бизнеса по кредитованию ОАО «ВУЗ-банк».
Все виды мошенничества в сфере банковского кредитования относятся к тяжким преступлениям, и максимальное наказание по ним составляет до 10 лет лишения свободы. Причем под суд попадают не только организаторы брокерских контор, но и их клиенты – в качестве пособников. Даже находясь под следствием, они остаются должниками банка и вынуждены расплачиваться. По отредактированной статье 159 УК РФ, мошенничество в сфере кредитования теперь квалифицируется в особом порядке и определяется как хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитной организации заведомо ложных или недостоверных сведений. Подделка документов попадает под действие статьи 327 с максимальным лишением свободы на срок до 5 лет.