Записки руководителя обнальной конторы ч.2
Спасибо за отклик, будем писать дальше. Первая часть тут:
В комментариях к предыдущему посту были правильные вопросы, давайте я буду от них отталкиваться. Постараюсь ответить на все конструктивное. И появились скептики, обвиняющие в котоламповости. Главный аргумент которых: «люди, занимающиеся обналом – дяди серьезные, не стали бы об этом посты писать». Те кто так считают, сами точно далеки от материала ) Есть и серьезные, конечно, они для себя и узкого круга делают. Но основная масса – лихие идиоты вроде нас. И я вроде дал понять, что уже не занимаюсь, появилось немного свободного времени… В конце поста я разберу компетентность таких комментаторов.
А пока продолжим.
Как становятся номинальными директорами?
Основных канала два – соблазнительные вакансии и сарафанное радио. Со вторым все просто, человек приводит знакомого, получает свой гешефт. А вот с вакансиями дело куда интереснее, тут кто во что горазд. Яндекс директ и гугл адворд, например, пропускают прямую рекламу с предложением для номиналов. Некоторые пилят под это лендинги, принимают заявки и перепродают потом оптом. Это современный вариант работорговли :) Да, многие сознательно подписываются и зарабатывают директорством. Но с текущим уровнем банковского и налогового контроля, очень быстро отмирают «профессиональные директора», попадают везде в черные списки, и халява заканчивается. Еще есть доски объявлений, где к контенту требований не предъявляют, кто ищет тот легко найдет, вобщем.
Ресурсы по поиску работы с такими вакансиями борются. Самым жирным поставщиком подобного траффика остается авито, но и они придумали тучу способов, как выявлять фейковые объявления. Тем не менее, предложений по-прежнему тьма. Явные признаки – это завышенная зарплата, компания-работодатель без репутации и отзывов (либо кадровое агентство) и завлекалочки вроде ежедневных выплат, свободного графика и т.п. А дальше все зависит от мастерства человека, обрабатывающего кандидатов на собеседовании. Встречаются такие, кто проводит их в кафешках и на улицах, это сразу давай пока. Но когда все организовано правильно, вакансия может выглядеть вполне реалистичной, в обычном офисе вас будет принимать типовой HR. И лишь под конец обнаружится, в чем был подвох. Мы перебирали разные варианты в процессе, поэтому про каждый есть что рассказать.
Часто собеседования проводятся в "юридических фирмах", которые как бы занимаются регистрацией ООО и ИП. Так соискателю проще выстроить логическую цепочку, зачем ему что-то оформлять. И заодно обилие "юристов" как бы намекает, что тут все схвачено.
Наконец, согласившегося кандидата надо проверить. Да, в номиналы берут не всех :) Если на человека уже навешано несколько ООО, то у него скорее всего все грустно, висят налоговые требования, чужой НДС, черные списки банков и прочие радости. Налоговая берет таких на заметку, а банки при открытии счета задают кучу вопросов (и чаще всего отказывают). У некоторых кстати по 10-20 фирм бывает. А про рекордсменов в гугле посмотрите, на самом активном предпринимателе страны висит 2200 компаний =Р Уголовные дела, долги у приставов – это все причины, по которым либо не дадут зарегистрироваться, либо деньги с карт начнут уплывать в неизвестном направлении. Поэтому всегда есть хотя бы минимальная проверка граждан на чернуху, пока не буду останавливаться на этом подробно. Если возникнет интерес, расскажу отдельно.
То, что в номиналы записывают бомжей и алкашей – устаревший миф. Хотя у нас был опыт ) Попробуйте отправить бомжа или алкаша в банк открывать счет, я с удовольствием посмотрю. Единственное исключение – это когда свои люди оформляют счет удаленно, но крупные банки так делать перестали. СБ бдит за тем, чтоб все было под камерами и наглядно.
Если вопрос только в том, чтобы не сесть, то даже напрягаться не надо. 173 статья (за организацию фиктивного юрица) сама по себе не работает, ее пришивают только в совокупности с другими, если они есть. Номиналы всегда проходят свидетелями по обнальным делам.
Если вопрос в том, как отработать правильно… то скорее не как, а с кем. Надо доверять работодателю. И действовать аккуратно. Не надо открывать всего много и сразу, как это некоторые из жадности делают. Читайте все, что подписываете. Не оформляйте доверенностей, все надо контролировать самостоятельно. Уточните, будут ли сдавать отчетность и платить хотя бы минимальный налог. Если да, то проверяйте в налоговой. Часто фирмы хоронят уже после первого квартала, не сдавая даже нулевок. Если компания (а тем более ИП!) на основной системе, то узнайте, куда уходит НДС. Велика вероятность, что к вам. Для ИП это важно, потому что у него ИНН физлица, там вы отвечаете по взысканиям как физлицо – своим имуществом.
Из того, что будет наверняка – это черные списки банков. Там, где вы засветитесь как номинал, перестанут открывать счета, выдавать кредиты и даже обычные дебетовые карты. Плюс у ЦБ недавно появился общий список, куда они всех подозрительных запихивают и рассылают, типа потом разберемся. Скорее всего усложнится общение с банками, если коротко.
Далее, налоги. Номиналов берут, чтоб их минимизировать. Значит ваши фирмы, скорее всего, останутся не сданными. В случае с ООО это не сильно играет роль, это важно для ИПшников, как я писал выше. Письма из налоговой по ОООшке обычно просто игнорируют, на том все и заканчивается.
И форс-мажоры, наконец. Могут вызвать к следователю давать показания, допустим… ) Или кто-нибудь из оформителей накосячит с документами и налоговая забанит вас, дав дисквалификацию и лишив вообще возможности что-либо оформлять на определенный срок.
Если вопрос: «сяду ли я вместо кого-то?», - то нет. Я уже выше ответил. Это возможно только если вы сознательно подставляетесь и берете всю вину на себя. Но даже так надо, чтоб вам поверили и перестали искать реального владельца. Не думаю, что в истории были такие случаи.
Есть и позитивные перспективы для предприимчивых – набраться опыта и открыть свою шайтан контору по отправке покемонов в космос )
Это очень объемная тема и она скорее для бухгалтеров. В общих чертах, разница между ИП или ООО в том, кто несет ответственность. Юридическое лицо или физическое. Во всем остальном функционал формально идентичен. Но в реальности ИП редко работают с НДС, конечно. И если это происходит, у банков и налоговой автоматом должны появиться вопросы. Поэтому ИП используют как прокладку перед непосредственно снятием нала.
6% упрощенки – это не признак ИП, это признак упрощенки. Их встраивают в цепочки по-разному и так и на вмененке тоже. При желании можно и на основной оставить, если номинала не жалко. И контролируется так же как все остальное – подключается электронная отчетность, сдается, мониторятся контрагенты, инфа передается в ОБЭП и поехали. Фиктивные договора, кстати, не обязательный элемент. Можно работать и вообще без них, просто грязи будет больше.
Вот это мне самому интересно. Кто и как считает мне неведомо. Как и коэффициент серости я не знаю. И не представляю способа корректно это посчитать. Суть теневой экономики как раз в том, чтобы прятать оборот :) Официальные оценки (ЦБ, росстата) – это вилами по воде. Масштабы конечно скукоживаются, но все равно огромны. Чтобы пальцем в небо не тыкать, пусть так и останется – не знаю сколько, но много.
За Серебренникова не скажу, т.к. свечку не держал и особо не интересовался. При желании это можно выяснить, там косвенных признаков много остается, но надо заниматься.
А ставка в 2-3% была много лет назад. Есть еще где 7-10 по-братски делают, но в основном да, за 10 ушел ценник. Если интересно, могу пояснить с чем это все связано и как происходит удушение со стороны законодательства.
И конечно скептики, shame on you! )
Ну вы-то точно не имеете ;)
Я в самом начале написал, почему уже не занимаюсь.
Конечно, поэтому там стоит ч.1
Да, именно так и происходит, по себе знаю. Жадность и тупость. И нарываются сейчас довольно часто, хоть и в основном на условки. Если все жирно, то откупаются, но и это не всегда работает. Захарченко вот миллиарды не спасли.
Какие у ларька обороты должны быть, чтоб сымитировать бурную деятельность? 0о Которая еще и прикрывает )) Как его ОКВЭДами состыковать со всем остальным? Какой вообще в этом смысл? В сериалах подсмотрели этот примитивный пример? :)
Когда облава, тогда как раз в пол, уважаемый эксперт. Если вежливо на контакт идти, обходятся без применения силы, но ребята с автоматами стоят поблизости. А банковские/налоговые запросы и проверки – это будничная реальность, в которой обнальщики существуют. Они происходят перманентно, транзакции сейчас прозрачны и контролируются всеми подряд: банком, комплаенсом банка (выведенным в отдельные подразделения), финмониторингом, налоговой. Вам, как хорошо знакомому с темой специалисту, стыдно не знать ;) И весь вопрос в том, успеет ли организатор все слить и убежать, или пожадничает, как вы верно заметили. Некоторые успевают. Но далеко не все :(
Смею предположить, что вы просто шлепаете кому-то закрывашки, судя по текстам. Глубокое проникновение в вопрос, действительно.
Не понял. По стране или по соседней деревне?
Снова не понял… ОАО? Пользуются ООО, в основном, они дешевле и проще. Процент – это не всегда целое число, поэтому с математикой все ок, когда обороты нестабильны.
Дропы – это чисто интернет термин, кстати. В оффлайне им не пользуются, это сразу выдает теоретизирование. А ОАО никто не может пользоваться с 2014 года, они ПАО теперь. Откуда цифра в 8%? Что она вообще значит? )
Ген дира не обязательно швыряют на НДС, его вполне можно уводить на отдельные помойки. Вписываются самые разные люди (не только бедолаги) и на разных условиях, зарплаты им назначают исходя из того, сколько пользы приносят. Пока что весь ваш комментарий абстрактен и далек от математики.
Господа и дамы. Если уж вы беретесь умничать, убедитесь что разбираетесь в теме хотя бы немного.
Постараюсь по мере возможности всем интересным комментаторам ответить в следующих частях.
Антимошенник3.2K поста 30.7K подписчика
Правила сообщества* посты об очередном фишинговом сайте
* скриншоты фишинговых сообщений
* переписки с мошенниками
* номера телефонов мошенников
* фото фальшивых квитанций ЖКХ
* фото попрошаек и "работников СНИЛС"
* "нигерийские письма" и прочие баяны
* видео без описания
Подобные посты могут быть добавлены на усмотрение администрации сообщества.
1. Нарушения базовых правил Пикабу.
2. Посты не по тематике сообщества, а также недоказанные случаи мошенничества (в случае обвинения какого-либо лица или организации).
3. Кликабельные ссылки на магазины и прочие бизнес-проекты. Если Вам нужно сослаться на подобный ресурс — вставляйте пробелы вокруг точек: pikabu . ru
4. Пошаговые, излишне подробные мошеннические схемы и инструкции к осуществлению преступной деятельности.
5. Мотивация к мошенничеству, пожелания и советы "как делать правильно".
6. Флуд, флейм и оскорбления пользователей, в т.ч. провокации спора, распространение сведений, порочащих честь и репутацию, принижающих квалификацию оппонента, переходы на личности.
Крайне нежелательно:
7. Бессодержательное, трудночитаемое и в целом некачественное оформление постов. При наличии подтверждений в комментариях, пост может быть вынесен в общую ленту.
В зависимости от степени нарушения может последовать:
А. Вынос поста в общую ленту (п.1, 2, 3, 5, 7 правил сообщества)
Б. Удаление поста (п.1, п.4 правил сообщества)
В. Занесение пользователя в игнор-лист сообщества (п.6 правил сообщества, а также при систематических нарушениях остальных пунктов)
Просьбы о разбане и жалобы на модерацию принимает администратор сообщества. Жалобы на администратора принимает @SupportCommunity и общество Пикабу.
не, ну это уже работать надо!
я писал вопрос в предыдущей теме:
все расклады мне более-менее известны, но хотелось бы услышать из первых уст
+ как выкидываете последнюю однедневку с задолженностью по НДС? кто в ней директор?
как долго живёт однодневка сейчас? часто ли налоговая добирается до заказчика при камералке? какую максимальную глубину компаний в цепочке вы использовали? пользовались ли компаниями по ген.доверенности ?
судя по срачу в комментах, обнальные люди очень злые и кидаются как собаки друг на друга
А расскажите поподробнее почему % вырос?
Вопрос, что будет, если претендент на номинального директора пойдет в ОБЭП? ))
Я искал как то работу, мне один знакомый предложил быть таким директором. Подписывать все бумаги, и прочее. Зарплата 10 тысяч рублей.
спрошу про техническую сторону, как все выглядит? мне рассказывали: ушел платеж, звонишь, подтверждают время, сумму и процент. подъезжаешь, может быть все что угодно, от респектабельного офиса до обменника в проулке. проходишь в первую дверь, типа первичное опознание, за след. дверью забираешь нал и через третью дверь выходишь, встреча тех кто заходит и выходит исключена
Интересненько. Ну у номиналов куча названий на самом деле, тут уж кто во что горазд. Такой схемой пользуются, мягко говоря, не везде, ибо нужды особо и нет в этом. Что касаемо номиналов, то маргиналы всяко выгоднее, ибо с ними можно сделать трюк, который и убережет от ненужной головной боли. Также и с их контролёрами, всегда лучше, если кто-то держит его недалеко от себя, потому недалёкие посредники в поиске покемонов, в принципе-то, нужное звено. Что касаемо компаний помоек: на Урале это до сих пор актуально, самый распространенный и востребованный способ вывода, ну и сейчас получило развитие тема с НКО, хоть и протрясывают их очень сильно. Конечно, такой подход приведёт к тому, что как только кто-нибудь пошатнёт крышу, то и тебе, да и рядом стоящим, несдобровать.
интересно написано. мне вот всегда было интересно, какая прибыль примерно у организаторов? и как они распределяют зп?и как на это все подписываются бухгалтера?
Продублирую свой вопрос здесь.
Расскажите, где собирают в таких объемах налик и за сколько его продают?
ТС, спасибо за посты, очень интересно. А еще интересен способ обнала через карты и банкоматы, это еще существует или уже отжило? Как туда людей набирают и какие условия/риски?
добавлю к ставкам на то, что автор теорикрафтер:
обнал - это не вытащить мешок денег, а слить\закрыть НДС и вытащить мешок денег.
просто слить фасад - уже не работает, начиная с этого года. =(
ну и про бомжей с алкашами - 90% номиналов именно такое.
может ошибаюсь, но весь спич находится на топ-3 позициях гугла. айда поглубже копнем!
p.s. про сам обнал, про получение нала в двух частях не было ничего, ждем в третьей >_>
А как же всякие салоны красоты? Стрижешь себе 10 человек в день по 300р, а пишешь 1000 человек по 8000 р ?
Вы не поленились, разобрали мой коммент по пунктам и согласились с ними, блин!
Я должна что-то осознать от этого? Чего-то устыдиться?
Я не скрывала, что отношусь к этой схеме посредственно и даже для меня Ваш опус выглядит довольно странным. И да боже упаси меня называть себя экспертом в этих грязных делах!
Но Вы-то себя экспертом называете, руководителем обнальной конторы, даже хоть и бывшим. Или я что-то не поняла, и Вы были просто нанятым директором? Это бы объяснило такое количество воды про то, как на эту "работу" принимают.
ИМХО, это графомания, а не реальная история, ибо Вы не ответили ни на один вопрос комментаторов, на который нельзя было бы найти ответ в гугле.
Автор расписал бы лучше про всю цепочку формирования себестоимости нала, чтобы читатели имели представление о том, почему услуги обнала раньше стоили 2%, а сейчас условные 10.
И вообще непонятно в каком сегменте автор работает - оптовик или юрикам продает?
Опп-па, уже и "агностики" подтянулись. Я смотрю или кого то с форума DM слили, "есть даже догадка - кого, судя по стилю общения". Либо кто то стал обижен на системку, где схемка "бомжинаркоманы" уже не работает, номиналов искать тяжело, дропы под дроповодами пиздят денежки, меняют симки, лочат счета с перекидкой. А то и сами ссутся от сб банка. Да тут нюансов гора ребята, с огромной вершиной, и маленьким истоком. Зачем тс показал например как дропов ищут? Палит схемы под статьей сидя? :D Лука забанит, ай-яй <<сарказм>>
Помогите найти посты
Добрый день. Я не знаю, меня или в Гугле с Яндексом забанили, или что. Вчера звонит друг и спрашивает про ситуацию: ему предложили работу, но сначала от него требуется: 5 симок МТС, 5 симок Мегафона и 5 киви-кошельков.
Я ему выдал варианты:1) Обнал.2) Мошенничество (либо на Авито, либо "Ваши деньги в банке под угрозой).3) Наркота.
И помню, что и на пикабу были посты, и на других сайтах видел. Но сейчас не могу найти. Ни у кого не осталось в сохранённых подобного?
Исповедь обнальщика: что делать кинутому номиналу?
Давно не публиковали записки обнальщика. Вот статья для номиналов, самой многочисленной категории интересантов:
Самый популярный вопрос от подписчиков: «Я работал номиналом, меня кинули (подставили, не заплатили и т.д.), что теперь делать»? Ситуации у всех разные, но общие моменты всегда схожи: поверил на слово, тупанул, не проследил, теперь прилетела проблема. Для примера, пара писем как они есть:
«Такая ситуация. Как генеральный директор ООО (номинальный) продал фирму в прошлом году. Однако согласно выписки о юр. лице сменился только учредитель а я по прежнему остаюсь директором. Юрист и учредитель (и все те с кем общение проходило напрямую) “бегают” от меня или кормят завтраками. Понимаю, что не дождусь свободы а очень хочется избавиться от этой прекрасной должности. Вопрос: что я могу сделать как директор не имея документов печати и прочего. Чем я могу надавить на “работодателей” чтобы отпустили, или что я могу сделать лично если только “Усы, лапы, хвост – вот мои документы”. Заранее благодарю!»
«В кратце- в конце 15год оформила 2 Карты (красный и синий банки) в конце 16 года закрыла. А на прошлой неделе пришло письмо из налоговой явитесь на допросик свидетелем.
Все операции по карте проходили через агентский договор и выдача средств на стройматериалы. Грозит ли мне какая то ответственность ( налоговая или уголовная)?
З.Ы. Да, знаю, знаю что дура.»
Недавно описали случай, когда к директору пришли спрашивать за неуплаченную аренду офиса. А вы говорите, «все налоги обещали закрыть».
Некоторые рекомендации для директоров уже были в предыдущих выпусках. Каждый такой случай более-менее уникален и решения могут быть разными. Чтобы разобраться в вашей проблеме, соберите максимум информации:
1. У вас есть связь с «работодателем»? Вы общались напрямую с заказчиком, или только с посредником (юристом, который занимался оформлением)? Когда был ваш последний разговор и чем он закончился?
2. Вы знаете, с кем работали? Есть какая-то информация про заказчика и его сотрудников? Знакомы с другими директорами, есть данные их фирм?
3. Какие сведения есть по вашему юрлицу на текущий момент? Кто директор/учредитель, что с налогами и штрафами? Используйте открытые базы типа https://www.rusprofile.ru/
4. Вы подписывали документы сами, или все делалось по доверенности? Помните, что именно подписывали? Какие бумаги остались на руках?
5. Делали еще что-то, кроме оформления фирмы (ИП, карт)? Может, приводили других людей, работали курьером, сами ездили снимать деньги?
Далее все зависит от проблемы.
- Если вам не заплатили или заплатили не полностью, в большинстве случаев ничего не сделать. Договорных отношений нет, а если вы попытаетесь писать жалобы и доносить, можете только усложнить себе жизнь. «Зарплату» таким образом забрать не удастся, только появятся новые заморочки. Просто примите сей факт и постарайтесь не усугубить положение.
- Если нужно избавиться от висящей на вас фирмы любым способом, самый действенный вариант – отправить информацию о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ. Процедура описана в N 129 ФЗ, там же есть ссылка на соответствующую форму. Другой путь – восстановить документы и переписать компанию на следующего счастливого владельца. Путь более долгий и дорогой, но юридическое лицо может быть продано (передано) на законных основаниях.
- Если с вас пришли спрашивать за что-то (неуплату, кидок и т.п.), тут как раз пригодится понимание ситуации. Кто, почему, на какую сумму? «Дропов» крайне редко пытаются подтягивать, потому что взять все равно нечего. Если этого понимания у «вопрошателей» нет, и они все равно вас прессуют, обращайтесь в органы. Пишите заявления, не пытайтесь в таких историях действовать «по понятиям».
- И самое популярное: «Вызывают дать пояснения, что мне за это будет?» Кто и куда вызывает? Банк? Налоговая? Полиция? Первые два – это ничего страшного, хотя штрафы от налоговой возможны и приятного в них мало. Когда доначисления идут на ИП, приставы будут взыскивать как с физического лица. В редких случаях и для ООО предусмотрена субсидиарная ответственность, когда директор отвечает по долгам фирмы. Но в основном людей интересует «не посадят ли меня?» Если сами на себя не наговорите, не посадят.
Для показаний в полиции помните:
1. Вы не обязаны свидетельствовать против себя и своих близких (51 статья конституции);
2. Вы были введены в заблуждение и вашим доверием воспользовались в преступных целях. Никаких денег вы не получали, корыстного умысла не было. Если на вас есть еще какой-то состав, который может всплыть, лучше ехать с адвокатом. Часто «заказчики» сами снабжают директоров адвокатами, чтобы снизить риски для себя. Пользуйтесь их ресурсом, когда есть возможность.
Если у вас критическая, или нестандартная ситуация, по которой нужно проконсультироваться, не пользуйтесь услугами «бесплатных юристов» из интернета. Там точно не помогут, а возможно даже навредят. Коли дело дошло до разбирательств, найдите адвоката с соответствующими компетенциями. Экономия может дорого стоить.
PS: Бонус для тех, кому нужно больше информации:
Записки руководителя обнальной конторы ч.6
Я вижу все подобные вопросы и понимаю, что вам интересно самое мясо-кровь-кишки-разворотило. Но пока следствие не закончено, я не хочу даже косвенных намеков оставлять, дабы не было деанона раньше времени. Не потому что есть какая-то опасность, с моей ситуацией всё более-менее понятно. А потому что не хочу накидывать на вентилятор, который дует в сторону большого количества людей. Подобные истории, так или иначе, затрагивают всех участников, даже самых поверхностных. Начинаются склоки, наговоры, делёжки, кидки и прочие радости. Пока бардак не уляжется, лучше его не ворошить дополнительно. А потом, ради бога, подробностей интересных и разных у меня много.
Пока могу только в общих чертах ответить, как дошёл до жизни такой. Обнал – это не профессия, это способ заработка или увеличения прибыли. Где-то на втором-третьем курсе универа я понял, что для денег надо не профессии осваивать, а именно способы заработка. Поэтому занялся тем, что называют предпринимательством уже тогда. Это тоже не профессия, это образ жизни скорее. Сначала самонаемный, потом с сотрудниками и подрядчиками. Но всегда на тебе ответственность за любое начинание, и косяки не на кого списать. Заработал сверхприбыли – молодец, забирай. Ушёл в минус, тоже молодец, всё твоё. А любой новый проект или стартап – это в основном везение, что бы вам не втирали в книжках про успех и на тренингах. Какой бы не был уровень подготовки и компетенций, случайные факторы играют решающую роль в конечном итоге (читайте Нассима Талеба на эту тему, например). Конечно, любое говно можно искусственно вытащить вливанием инвестиций, лоббированием или просто наебаловом, но это не про меня. Проигрывая, я проигрывал. Вот несколько неудачных проектов подряд и привели к тому, что денег понадобилось много и срочно.
Нужных знакомств и навыков к тому времени я уже достаточно приобрёл, поэтому просто вписался в уже работающую схему. Крайне тупую и примитивную, как уже писал раньше. Но стабильно приносящую, это был единственный важный критерий на тот момент. Масштабировал кусок и добавил системности, насколько это было возможно. Но все усилия по увеличению безопасности разбились о тот факт, что изначальный организатор уже давно стоял на контроле и маски шоу были просто вопросом времени. Чёрный лебедь Талеба тут хитро подмигнул ;)
На тему того, что этому нигде не учат. Я бы сказал, что большинству востребованных навыков, которыми вы пользуетесь сегодня, нигде не учат. Либо учат так, что потом все равно приходится переучиваться. Главное, чему меня научили авантюры, в которых доводилось поучаствовать, так это осваиваться с новым материалом на ходу. В конкретной практике быстро понимаешь, что именно важно и нужно, а что нет. Так и обучаешься, по ходу дела. Плюс общаясь с теми, кто делает что-то похожее. Надо только фильтровать их информацию. Именно этому и стоит научиться, чтоб на ходу вникать в любые бизнес процессы. Находить нужных людей, уметь договариваться и фильтровать херню. Последний пункт чаще всего подводит, это мастерство можно бесконечно оттачивать.
Секрет успеха не в том, чтобы найти какой-то секрет успеха, он у каждого достаточно уникален. А в том, чтоб уметь быстро и точно отсеивать ненужное. От заблуждений избавляться. Признавать ошибки. При этом не опускать руки и продолжать работать. Тогда рано или поздно нужные варианты нащупаются, вопрос лишь в том, хватит ли у вас терпения и сил.
Кстати, несколько человек спрашивали, как со мной связаться. Всем дал только что зарегистрированную почту. Ни одного письма так и не пришло. Зачем вы спрашиваете? )
Я видел школьников, которые боялись обсуждать наркотики в скайпе, думая что их прослушивают. Это та же ситуация? Еще одна большая тема – это мамкины специалисты по методам работы товарища майора. Которых, очевидно, никогда не прослушивали. И которые заполонили всё вокруг своим бредом, истерикой вокруг закона Яровой и прочим таким. Если коротко, когда вы будете нужны, повод и способ поставить на прослушку всегда найдется. Пока вы не нужны – нафиг тратить на вас ресурсы? Никаких автоматических прослушивателей нет, переговоры приходится анализировать вручную. Представьте, сколько на это уходит человекочасов. Звонки в мессенджерах – это отдельная тема. Всё ломается при желании, но этим занимаются только в некоторых случаях, когда дело интересно ФСБ, например. Переписка либо по запросу вытаскивается (если сохранена на серверах), либо смотрится при изъятии, поэтому лучше в секретных чатах её вести, которые сами стираются. Но и это не гарантия. По поводу запросов от органов и дешифровки, это была причина срача с телеграмом, насколько я понимаю. Но если Дуров не хочет сотрудничать, это не значит, что нет способов вскрыть телефон, не забывайте об этом. А дальше тут лучше технических и юридических спецов послушать, которые непосредственный опыт имеют, у меня знания тоже далеки от полных.
Записки руководителя обнальной конторы ч.5
Давайте вот на эту тему немного.
Я разбираюсь в разных аспектах, которые применяются не только в чернушных бизнесах. В маркетинге, например. Который наебалово сам по себе и заключается в том, чтоб объяснить покупателю почему он должен брать твой товар, ничем по сути не отличающийся от сотни таких же. Упаковкой и акциями отличающийся. Выгодным местом на полке магазина. Брендовостью. Тем, что туалетная бумага у нас без ГМО и не содержит радиоактивных изотопов. Чем угодно, кроме реальных потребительских качеств, вобщем. Когда вы покупаете очередную разрекламированную херню, которая вам была не нужна до того, как ее начали рекламировать, ощущение наебалова не присутствует?
Что касается обнала, то там муть в двух местах – во взаимоотношении с государственными органами и в неполной осведомленности номиналов. Но если директоров не кидать, то они получают неплохие деньги в соотношении со своими трудозатратами. А если им плевать на банки, то и рисков для них нет. Остается государство, которое недополучает налогов в казну.
А тут даже не надо банальностей про коррупцию рассказывать, надо в саму суть явления заглянуть. Мне нравится образ, который использует Дмитрий Потапенко, называя чиновничество «стационарным бандитом». Разница между легитимными поборами в виде налогов и крышеванием пацанов из 90-х лишь в масштабах. И если пацанам надо было активно включаться в процесс сбора дани, то государство вешает эту обязанность на самих крышуемых. Заполняйте декларации, заводите себе бухгалтеров за свой счет, сдавайте всё по формам как мы установили и не забывайте вовремя оплачивать. К тем, кто наш порядок нарушает, мы имеем законное право применять силу. Всё.
Пенсии, говорите? Это всего лишь навязанные услуги по страхованию. У вас на протяжении всей жизни отнимают огромную кучу (больше 1/5) дохода, чтобы в конце из этой кучи швырнуть обратно малюсенькую часть. Чтобы забота была особенно наглядна, поддерживаемые государством страховщики строят себе офисы круче коммерческих бизнес-центров и постоянно меняют правила получения своих страховок. Дабы вы не раскисали и тренировали мозг в попытках высчитать страховые/накопительные части пенсий и правильно выбирали лавочку, которая будет ее умело инвестировать. И чтоб дольше чувствовали себя молодыми, повышают пенсионный возраст, всё ради вашего блага.
Там что-то ещё про ремонт дорог было, бесплатную медицину с образованием, но я не буду на этом внимание заострять, вы и так всё знаете. Так же как знаете про расходы на силовиков и войнушки, про дома для уточек и баклан арены, олимпиады и нанотехнологии.
На тему функции НДС-а и больших банковских игр я, кстати, советую посмотреть лекции обедневшего банкира А. Лебедева на эту тему, которые он снимал 5 лет назад: https://youtu.be/tBYXrJUm1v4 (там ещё вторая часть есть)
В сухом остатке, разница между законными стационарными бандитами и нами в том, что у них по умолчанию выгоднее позиция и они немного лицемеры, с которыми приходится считаться. Я не прикидываюсь святым и не скрываю за благими намерениями своей реальной цели – заработать денег. Ибо рос в нищете, из которой вылезал как умел. Старался выбирать такие способы, чтоб никому не вредить, по мере возможности. В итоге себе и навредил :)
Можете смело кидаться камнями, как говорил один известный плотник.
Записки руководителя обнальной конторы ч.4
Как контролировать номинальных директоров?
Ведь могут со счетов деньги увести, говорите вы. Всё верно, отвечаю я. Даже если забрать все карты, токены, банк клиенты и пароли, счет всё равно оформлен на другого человека. Который может явиться в банк с паспортом и сделать перевод, или снять кэш по чековой книжке.
Тут в комментах предположили, что пиздить людей – эффективный способ.
Но нифига. Коллекторы работают на определенную категорию граждан, у которых есть договорные отношения с кредитором и которые де-юро должны денег. Занимаются телефонным терроризмом в основном и разрисовыванием подъездов, к рукоприкладству очень редко переходят. Прессуют угрозами судов, приставов, кредитной историей и прочими анальными карами. А что предъявить тому, кто снимает деньги со своего же счета? И как избежать жалоб в полицию, которые наверняка последуют после угроз и принесут еще больше проблем? Тем более, если человек вытащил крупную для него сумму, то скорее всего уже ее потратил. Как в этом случае поможет насилие? И потом, чтоб было куда ехать, надо знать куда. Когда персонаж скрывается, на его поиски может уйти сумма больше, чем он унес.
Поэтому лучше предотвращать ахтунги, чем их расхлебывать. Делается это следующим образом:
Все кандидаты проходят проверку. Для начала на предмет участия в похожих схемах, это основное. Надо понять, оформлял ли гражданин ИП или ООО, где и для чего. Пользуются для этого либо СПАРКом (http://www.spark-interfax.ru/), либо контур-фокусом (https://focus.kontur.ru/). Мне второй больше нравится. Там мы видим все что было зарегистрировано на субъекта, какова судьба этих компаний, какие там адреса, сколько менялось директоров и учредителей, что со сдачей отчетностей, финансовыми показателями, аффилированными лицами и связями и т.д. Наметанный глаз быстро понимает, помойки у него были, или реальные компании. Если не было ничего, это самый лучший вариант. Кстати, указанные ресурсы – основной рабочий инструмент для тех, кто занимается экономической безопасностью в принципе.
Далее косяки общего характера. Судимости, взыскания и кредитная история. Судимости помогают выявлять либо непродажные полицейские :), либо охранные предприятия, частные детективы и другие подобные ребята, у которых есть возможность делать запросы (официально или нет). Долги по приставам видны в открытой базе: https://fssprus.ru/iss/ip/ (ее, кстати, обещают прикрыть и доступ сделать по авторизации). Кредитная история запрашивается либо в самих бюро (основные – это НБКИ: https://www.nbki.ru/ и эквифакс: http://www.equifax.ru/), либо через кредитный рейтинг в https://exbico.ru/, например. Неплохо бы еще иметь друзей в налоговой и получать там инфу из первых рук.
Наконец, собеседуется сам будущий директор на предмет перечисленных выше моментов. Если человек соврал насчет долгов, а они всплыли… Или говорил, что не привлекался, а потом у него вылезает пяток уголовных статей. То скорее всего, он будет лечить и дальше. Таких лучше сразу отсеивать. Если же он внятно говорит и дает точную информацию, в том числе о своих контактах и адресах, которые подтверждаются, то скорее всего скрываться не планирует. Пока. Проверки никогда ничего не гарантируют, только показывают состояние дел на сейчас. Никто не знает, что переклинет в голове у персонажа, который внезапно понял, что у него на счету оказалось пол миллиона шальных денег.
Конечно, доступов у них никаких нет и чтоб это понять, надо идти в банк ногами и заказывать выписки. Но кого-то это не останавливает. И как показывает практика, при любых мерах предосторожности часть индивидов все равно будет бесследно пропадать. И даже если они потом всплывают, процесс взыскания может просто не окупиться. Поэтому такие моменты – еще один риск среди прочих в этом бизнесе, который должен закладываться изначально.
И главное, с людьми надо работать. Объяснять нюансы, общаться и поддерживать контакт, вовремя платить обещанное и успокаивать когда начинаются истерики. Тогда директор может функционировать долго и плодотворно.
Это черта всех, кто связан с мутными делами и криминалом, работенка-то нервная )
В бездну летит только дикий обнал. Оптимизировать налоги будут везде и всегда, пока сам институт сбора дани с населения существует. Просто это будет дороже и сложнее, да. Все стараются уходить от чернухи, в этом тренд. А обнал как явление пока умирать не планирует. Хотя этим любят пугать разные эксперты, которые зарабатывают на "легальных схемах". Некоторые обнал хоронят года с 14-го (когда внедрялась электронная отчетность), все никак похоронить не могут.
Формально может (с ограничениями), но по факту часто получают отказы в банках. Особенно если судимость по экономическим. Некоторые банки закрывают глаза на номиналов в случае, когда у них налажен контакт с реальным владельцем. Сидевшие владельцы бизнеса – из таких вариантов.
Это один из способов отлова как раз. Если не откупятся, то цепочка может полететь вполне. Но в целом, рубят иначе. Заводить на каждого дело и бегать с проверками слишком накладно. Политика такова, что проще блокировать все подряд и просто вырубать инструмент для сомнительных операций. Часто блокировки делаются массово, когда лочат сразу карты и счета всех, кто засветился хотя бы в одной транзакции с "неблагонадежным контрагентом".
Да, есть. Но его надо реанимировать. Может расскажу больше подробностей, когда тяжбы закончатся. Могу не только про чернушную сторону бизнеса рассказывать, но не знаю, насколько это местной публике интересно.
Записки руководителя обнальной конторы ч.3
Откуда берется наличка?
И почему ставка выросла с 2-3 до 10-12 процентов, многие спрашивают.
Дело в том, что раньше было проще :) Еще несколько лет назад можно было пользоваться для вывода одной-единственной компанией-помойкой, у которой счета блокировались раз в сто лет. Эта компания могла раскидывать переводы прямиком на дебетовые или корпоративные карты, которые тоже открывались почти неограниченно и жили долго. На одного человека карты оформлялись десятками. Налоги по такой фирме можно было вообще не платить, просто хоронить. С карт уже снимался нал прямо с банкоматов специальными людьми. Это не самая безопасная работа, кстати. Доблестная полиция порой выслеживает снимателей с пачками карт и забирает себе все, чтоб не забирать снимателя. Так могут улетать очень неплохие суммы.
Далее пошли ужесточения по всем фронтам, с каждым годом все больше. Обнальщиков приучили платить минимальный налог, который включился в себестоимость. Но и этого показалось мало, выпустили указание, что в случае если налоговая нагрузка 1% и менее, надо все равно считать контрагента сомнительным. Таким образом заставляют платить всех хотя бы что-то. Некоторые отчехляли все 6% упрощенки, не занимаясь вычетом расходов из доходов, например. Конечно, заказчики стали просить не черные, а хотя бы серые компании, которые более-менее проверяются.
Как это выглядело в подробностях. Основной инициатор нагибания – это ЦБ. Следом за ним, изменения в налоговом законодательстве. Если раньше можно было сдавать бумажную отчетность и терять в ней все самое интересное, то теперь всех обязали подключаться к электронной. Система выглядит так, что в ней видны все транзакции и налоговые отчисления, все подтверждения и неподтверждения НДС-а, поэтому условно, налоговая видит все. Просто не на все хватает внимания и человеческого ресурса. Соответственно, содержание штата бухгалтеров и налоговые отчисления – добавляем в себестоимость ставки.
С ЦБ все еще интереснее, потому что он начал борьбу за снижение процента сомнительных операций в банках. Стал активно работать любимый 115 ФЗ (о противодействии отмыванию). А для определения сомнительных операций регулятор выпускает такие простыни, что в эти критерии можно запихать кого угодно. И банки вынуждены маневрировать между желанием заработать побольше и не попасть под раздачу, которая может привести к отзыву лицензии.
Стали проверять все и всех. Начали отказывать в открытии расчетных счетов. И блокировать их как по внутренним инструкциям, так и по распоряжению росфинмониторинга. Добавили списки сомнительных контрагентов, который рассылают банкам. Чтобы туда попасть, достаточно с одним таким сомнительным провести сделку. Счет блокируют, потом разбирайтесь. При блокировке счета, деньги на нем замораживаются. Банк не может выдать их директору на руки, как правило разрешают либо перевод на собственную карту (со сроком ожидания в месяц, но и на том спасибо), либо на другой свой счет, либо возврат отправителю. Всем этим надо заниматься при активном участии директора (в тему про бомжей и алкшей среди номиналов, ага). Привлекать юристов, когда это необходимо. Это растягивает сроки и сокращает оборотку, опять же.
Банк может отказать в открытии, если юридический адрес массовый, или имеет признаки. И те адреса, которые раньше на развес продавали по рублю за штуку, стали вдруг не валидными. Теперь налоговая ведет их списки и выкладывает в открытый доступ. Адреса для регистрации начали стоить денег. Плюс разные пошлины и сопутствующие открытию юрлица траты поднимают время от времени. И расчетные счета с фирмами - это пол беды, с обычными дебетовыми картами стали вводить похожие меры. Особенно если человек просит карту с повышенным лимитом (золото, например), начинают задавать вопросы, почему, зачем. Если карт уже оформлено много, могут отказать по этой причине. И блокируют их так же активно как счета, если кем-то из контролеров замечаются сомнительные операции. Теперь нужно отправлять деньги по цепочке, через несколько контрагентов, с прослойками в виде ИП, находящихся на разных системах налогообложения, чтоб хоть как-то продлить срок жизни юрлиц и не светиться совсем уж явно.
То есть появилась необходиомость содержать целый штат сотрудников, конвеер по привлечению новых директоров и держателей карт и тех, кто будет с ними работать. Увеличение сроков и сопутствующий геморрой добавьте и плюсуйте к себестоимости.
Это все причины, по которым большинство диких обнальщиков вымерло, не смогли приспособиться к такому давлению со всех сторон. Остальных вот добивают с помощью органов.
Есть так же перекупы, тут их оптовиками называли. Которые массово нал скупают и массово продают, самостоятельно не снимая. Но это не мы. И существует еще обнал цивильный, который сильно уникален в каждом случае. Там реальные компании, имеющие в обороте много налички (магазины, рынки, сервисы, такси и т.д.) обменивают ее на безнал для своих партнеров. Тогда ставки могут быть самые разные. И закрываются взаимозачетами, и НДС под 0 друг другу списывают. Но это другая история, я могу рассказать только про тот дикий вывод, когда юрлицо-юрлицо-ип-карта-получите.
Скорее всего ничего. Если только на тех, по поводу кого он пошел, уже не заведено дело. Надо ведь писать заяву, оформлять делопроизводство, искать доказательства, проводить доследственные действия всякие. Просто так, со слов какого-то чувака этим никто не будет заниматься. Иначе так можно прийти и про конкурента своего рассказать, что он не просто директоров вербует у себя, но еще и котов насилует.
Это замороченно как-то. Наличку курьеры развозят. Обычно до заказчика, а не наоборот. В целом схема просто выглядит: о процентах и сроках договариваются на берегу. Деньги засылают по звонку. Созваниваться и оговаривать детали я настоятельно рекомендую в мессенджерах, если вдруг. А еще лучше при встрече. И надо проработать внутреннюю схему и безопасность, кто, куда, когда ездит, перед кем и как отчитывается, где хранятся суммы и какими порциями, кто какие доступы имеет, на кого вешаются недостачи и прочие мелочи.
Абсолютно правдиво. Я выше сам написал, что схема всё. Недобитки еще какое-то время подержатся, но со следующего года старыми методами уже будет просто невозможно работать.
Записки руководителя обнальной конторы ч.1
Появился повод зарегистрироваться и поделиться опытом, т.к. нашу скромную компанию, помогающую "оптимизировать налоги", накрыло следствие. Поскольку оно еще идет, я не могу называть никакой конкретики, скажу только что речь о городе миллионнике и в деле фигурируют миллиардные обороты. Это своего рода исповедь, я рассказываю все как есть, вы делайте выводы самостоятельно.
1. Что такое обнальная контора и зачем она нужна?
Обнальщики закрывают потребность бизнеса в сокращении налогов с помощью серых и черных схем, либо помогают выводить незаконно заработанное. Создают фирмы-помойки, на которые принимают деньги заказчиков, чтобы вернуть наличкой за вычетом своего процента. Заказчик тратит наличку на зарплаты (ваши любимые, в конвертах), закупки, взятки и прочие расходы, которые прячет от налоговой.
2. Сколько на этом зарабатывают?
По-разному, зависит от схем, длины цепочек, жирноты клиентов, наглости, жадности, изменения законодательства и много чего еще. Доход организаторов обычно измеряется сотнями тысяч (у крупных миллионами), зарплаты сотрудников в районе 50-70, директора подставных фирм получают либо процент с оборота, либо зп на уровне 20-40. Исключение - черные схемы, там людей просто кидают и не платят ничего (может разовый аванс 5-10 т.р.). Мы платили, потому что играли в долгую и кидать было не просто неприятно, но и не выгодно.
3. А что, собственно, случилось?
Деятельность эта подпадает сразу под кучу статей УКРФ: 172 - незаконная банковская деятельность, 173 - незаконное создание юрлиц, 174 - легализация денежных средств и т.д., вплоть до создания ОПГ, если совсем до конца идти. Политика денежных властей сейчас такова, что все рынки вычищают от серых оборотов, у банков отбирают лицензии, физические лица мучают 115-м ФЗ, а юридические лица, помимо этого, заставляют обеляться. В том числе с помощью правохранительных органов, которые получили карт бланш и могут принимать почти всех подряд. Электронная бухгалтерия сейчас везде абсолютно прозрачна, и всем кому надо все известно, это лишь вопрос масштабов деяний и времени. До нас просто дошла очередь. Обычно организаторам - изъятие всего и условные сроки, если наворотили, то до 3-х лет реального срока. С отягчающими до 7-ми. Остальные участники идут свидетелями, это повсеместная практика. Забавляет то, что в случае посадки, уклоняющихся от налогов содержат на налоговые деньги :)
4. Нам-то какой со всего этого толк?
Если вы ищете временную подработку в большом городе, то с вероятностью близкой к 100%, наткнетесь на предложения поработать номинальным директором. Для простых людей опасность и дискомфорт находятся тут. Если это предложение "курьер в офис для доставки документов зарплата 50 т.р.", то скорее всего оно. Почему у курьера такая зп? На месте вам объяснят, что помимо доставки документов, их еще надо будет подписывать. Где-то объяснят какие и зачем. Где-то просто подсунут, показав куда поставить подпись. И оп-па, вы Учредитель и Генеральный Директор очередной ООО "ПромСтройСвязьОптТорг" или типа того. Если цели и задачи объяснили, то дальше могут предложить кататься и снимать деньги, либо наклепать дебетовых карт для вывода, либо оформить вклад под те же нужды. Если ничего не объяснили, то скорее всего будут использовать компанию под слив и скидывать на нее налоги.
Что происходит дальше, какие еще бывают варианты разводов, какие возможны последствия и что со всем этим делать, я расскажу в следующих частях. Если к этой теме вообще есть интерес.
Ваше право кидаться говном и говорить, что из-за таких вот мудаков все плохо в стране. Либо вы можете задавать вопросы, уточнять и получать информацию, которую больше нигде не найдете. Жду вашей реакции, дорогие читатели.
Как я "заработал" свой первый миллион. Путь от бухгалтера до владельца трех компаний. Часть 5
Приветствую всех читателей, постараюсь с минимумом деталей раскрыть дальнейшие события в моей карьере. Напоминаю, что это всё ниже написанное является фантазией и выдумкой автора, а так же оценочным суждением происходящих событий.
В возрасте 25-26 лет при счастливом стечении обстоятельств я достиг потолка в карьере, должность зама по экономике была финальной, выше расти было просто некуда. Я захотел переехать в Москву, но в таком возрасте устроиться на аналогичную должность в другой компании там не представлялось возможным.
У меня началась небольшая депрессия, периодически накатывали мысли о том, что у меня до сих пор нет собственного жилья, весь заработок спускается, сильно подзаебал этот скучный город. Увольняться нельзя, т.к. нужно было отработать несколько лет для опыта в сраную трудовую книжку.
Знакомство с Олегом.
Дабы скрасить свой досуг мы периодически устраивали вечеринки на 50 человек: с местными мажорами скидывались деньгами и арендовали на 1-2 суток коттедж, закупали алкоголь и прочий провиант, нанимали бармена и dj, приглашали девушек в примерном соотношении 3х1. (10-15 парней, 30-45 девушек) Состав парней был всегда более-менее постоянен.
Коттеджи каждый раз были новыми, также как и девушки. Откуда брались девушки? Из числа знакомых и через ВК. Помните, раньше была функция "встречи"? В ВК заводилась встреча, на подобии закрытой вечеринки и через нее приглашались исключительно девушки, которым разрешалось взять с собой максимум 1 подругу, для девчонок было все бесплатно.
Для разнообразия иногда вводили дресс-код по тематике.
Каждый из нас принимал какое-то участие в организации, я, например, занимался поиском и арендой места, соответственно приходилось нести ответственность за сохранность этого имущества.
Владельцами таких коттеджей обычно были мужики лет под 50 и под видом корпоратива я арендовал у них дома.
Однажды я приехал смотреть место - трехэтажный дом с сауной, и хозяином оказался мой ровесник. Назовём его Олегом.
Согласовали условия и подписали договор. Олег предложил поехать в его кафе и еще пообщаться. У меня были другие планы, но я согласился, т.к. этот персонаж был очень интересным и мы забухали на всю ночь. У нас очень легко завязался разговор, даже появилось ощущение, что мы знакомы много лет.
|Забавный факт - наши машины оказались абсолютно одинаковыми|
Олег был владельцем нескольких кафе и магазинов-франшиз в городе. Его жена рулила магазинами, а брат - сетью кафе. На момент знакомства Олег занимался открытием чего-то нового. Он был настоящим предпринимателем, ни одного дня не проработавшим по найму. Забегу вперед: с Олегом мы дружим уже много лет, двоюродная сестра его жены - моя нынешняя супруга, он мне оказал большую помощь при открытии бизнеса в дальнейшем.
После этого знакомства в моей голове засела идея бросить работу "на дядю" и заняться предпринимательством, ну или хотя бы попробовать. Зарабатывание денег для учредителя - не то, чем я хотел заниматься всю оставшуюся жизнь. Как говорили коммунисты: "терять нам нечего, кроме своих цепей". Терять действительно было нечего, в любой момент я мог устроиться на работу главбухом и ничем не рисковал.
Нужен был стартовый капитал и я стал искать варианты как навариться по-крупному.
Мозговой штурм привел меня к нескольким вариантам, но самым жирным и, как ни странно, безопасным был нижеописанный.
В компании произошла интересная операция: за 2 года до описываемых событий какие-то дельцы договорились с предыдущим директором, что через нашу фирму пройдет неплохая сумма (чуть более 20 млн.рублей) от гос.заказчика за некие работы. Примерно 90% от этой суммы мы должны были перечислить на компании этих людей за, якобы, суб.подрядные работы. Около 10% оставались у нас, типа за ген.подряд. На самом деле никаких работ не производилось, всё только на бумаге. Почему через нашу компанию? - была лицензия на этот вид деятельности и острая нехватка денег. Заказчик принял работы и вот-вот должен был перечислить деньги, но что-то там пошло не так и руководителя этого учреждения уволили.
С новым руководителем гос.учреждения дельцы не договорились, произошел конфликт и они не перечисляли деньги. Наш директор отказался судиться с заказчиком, т.к. знал всю подноготную этой сделки. Договорились с таким условием, что до получения денег мы не принимаем "работы" у субчиков, дабы не висела задолженность перед ними. Получилась забавная ситуация: предыдущий директор захотел по-легкому заработать, но вышло наоборот. После формальной реализации на 20+ млн. и не принятых работах от субчиков образовалась лишняя налогооблагаемая база и мы влипли на налоги, которые заплатили из своего кармана.
Эта дебиторская задолженность гос.заказчика висела больше двух лет и никому не было до нее дела, сменился директор и о ней забыли. Периодически я отчитывался в Москву по крупнейшей дебиторке/кредиторке в фин.учете, но эту не отражал, т.к. по сути она была формальной, простой транзит за вычетом %, и вероятность ее погашения была нулевой. Нынешнему директору я говорил: "наших только 10%, остальные деньги нужно будет сразу перевести субчикам, но скорее всего никаких денег вообще не будет."
Я решил попробовать договориться с руководителем заказчика о перечислении этих денег за большой откат в его сторону. Долго не знал как с ним завязать контакт и искал пути подхода. Судьба странная штука, этот руководитель оказался дядей одного из мажоров, с которыми я тусил. В итоге через него мы встретились и поговорили. Я предложил ему 20% от всей суммы и он сказал, что подумает и свяжется со мной через племянника, если что.
Шли месяцы, я спокойно работал и однажды мне удалось узнать интересный факт: мой директор ворует деньги из компании. На некоторые работы мы нанимали бригады рабочих и платили им черным налом, это было намного выгоднее, нежели проводить все официально. Составляли непроводной договор и акты выполненных работ для фин.учета и отчетностью перед учредителями. Стоимость одной из таких работ составляла 2.5 млн. рублей. Директор позвал меня в кабинет, передал документы (договор, акт в.р., отчет) и дал команду готовить наличку для оплаты, сказав при этом что сам примет деньги, поедет в командировку и рассчитается с исполнителями прямо на объекте.
Как только я взял документы сразу обратил внимание на подпись исполнителя, она была очень кривая, будто кто-то пытался повторить ее с образца и вел ручкой очень медленно, за пару секунд в голове нарисовалась вся схема его наёба. Я мог по оборотке определить через какие компании деньги идут в обнал, в том числе и по их тупым названиям: альянсстройсервис, инвестстрой, промстройкомплект, союзстроймонтаж и прочие, не говоря уже о кривой подписи. Да и сама ситуация бы очень странной, как исполнитель мог расписаться, если он находится в другом городе и фактически еще не закончил работы? + директор расплачивался лично очень редко. Бригадира я знал, он часто появлялся в офисе и заходил ко мне с вопросами по оплате. Спустя месяц я встретил бригадира возле офиса и по приколу спросил куда он потратил 2.5 ляма) Он в шутку ответил, что получил только 500тыс, но 2 ляма сверху тоже с радостью готов получить. Позже я так же позвонил прорабу с целью записать наш разговор, где он четко сказал о получении 500 т.р. за эти работы. Тут весь пазл сложился. Директор в таких черных договорах завышал перечень выполненных работ, для правдоподобности увеличивал сроки, а потом типа принимал эти работы, расписываясь и за заказчика и за исполнителя. Я сделал копию этих документов для себя и отложил в папку с компроматом. В ней так же хранились все документы связанные с обналом в оригинале, чтобы я мог в случае чего договориться и выйти сухим из воды. Видимо в компании были еще люди с кем он делился, но мне они были без надобности. Меня очень удивил этот наглый и непродуманный способ воровства, ведь у него были менее палевные возможности для отката. Мог бы и со мной посоветоваться ))
Директора я решил не закладывать, т.к. меня всё устраивало, я не хотел его замены и последующей за тем проверки из Москвы, ко всему прочему появился рычаг давления на непредвиденный случай. Он также не знал о том, что я в курсе его делишек.
Через полгода на связь вышел руководитель гос.учреждения и сообщил, что он секвестировал бюджет своего ведомства и к концу года готов перечислить деньги. Договорились, что между нами не могло быть никаких контактов, передача денег должна осуществиться через его племянника.
Я решил, что при получении денег оставлю обговоренный ранее % компании, остальные запулю тупо в обнал, рассчитаюсь с тем дядей и остальное оставлю себе.
Через Олега нашел других обнальщиков, к нашим я обратиться не мог по понятным причинам. С обнальщиками договорился о том, чтобы контрагентом-получателем денег была компания на УСН, директор которой маргинал и она будет в ближайшее время ликвидирована, с целью замести следы и избежать вычета НДС/висяка НДС на 19.
Наступил день Х. Пришли деньги от "дяди". Тогда я впервые почувствовал страх на работе. Если запустить деньги в обнал - назад пути нет. До сих пор помню как относил счет на подпись директору и давал указание бухгалтеру заплатить сразу же.
Получился такой расклад: около 8% остаются в компании, 20% дяде, 5% обнал, все остальное мне.
Деньги ушли, ни у кого не возникло никаких вопросов, всем было пох*й. С виду это была обыкновенная операция по переводу денег субчикам. Субподрядные работы закрыть никак не получалось, т.к. реализация работ заказчику произошла за 2 года до субподрядных работ под эту реализацию. Пришлось тупо закинуть в котёл с незавершенкой. До сих пор интересно, куда в дальнейшем они списали эти работы. Таким образом моя компания получила то, что планировала получить. Кинутыми остались те дельцы, которые вместе со старым директором организовали всю эту сделку двумя годами ранее.
Без понятия куда они подевались, но все эти годы никто меня не искал.
Обнальщики очень долго "переваривали" транзит, раз в 4-5 дней я ездил забирать наличку, купюры были мелкого номинала 100-500-1000 рублей, всю сумму я получил прям к новому году. На выходе у меня была полная сумка нала. Первое время я очень нервничал, что аж глаз непрерывно дергался.
Арендовал банковскую ячейку и улетел с будущей супругой в Москву на новогодние праздники, прихватив с собой 300 тыс.
Во время отдыха сделал предложение своей девушке обдумывал дальнейшие планы на жизнь.
Решил доработать в компании до сдачи баланса, потом передать дела, уволиться и уехать в Москву. Хотелось спокойно отработать эти 4 месяца, перестав тырить мелочь. Все 4 месяца я сидел на измене, когда незнакомые люди заходили в офис я думал о том, что это те самые дельцы. Каждый день протекал очень медленно и в 18:00 я уже сидел в машине по пути домой.
На моё место хотели взять двух сотрудников, т.к. слишком большой круг вопросов замыкался на мне, но я посоветовал просто повысить до главбуха моего зама и взять только фин.директора. Фактически зам. была главбухом уже долгое время.
Директор продолжил откатывать себе от субподрядчиков и я документировал эти злоупотребления.
Фин.директором стал какой-то туго соображающий взрослый мужик, зато с большим опытом.
За годы работы в этом городе у меня накопилось много вещей, которые пришлось отправлять через ж/д линию, т.к. в мою машину-купе влезло только пара сумок.
На машине с невестой и деньгами отправились в столицу строить новую жизнь.
На эти деньги можно было купить квартиру в пределах ТТК, устроиться на спокойную работу и продолжить быть клерком, но разве для этого я так рисковал?
Захотелось рискнуть и начать работать на себя, ведь для этого всё и затевалось.
Продолжение в следующей части.
В прошлых частях я обещал рассказать об уголовном деле и масках-шоу?
Решил оставить эту тему, ввиду того что при желании можно нагуглить эти события из сми. Скажу лишь, что это не было связано с финансовыми делами. Произвели выемку каких-то документов и компьютеров. Я уехал с черной кассой и какими-то документами к Олегу. В рамках уголовного дела также производились обыски в домах у некоторых сотрудников, в том числе и у меня. Мне позвонили хозяева квартиры и пришлось приехать на обыск. Через пару месяцев всё затихло.
Извиняюсь, но это написал больше для подогрева интереса, на самом деле я мог увидеть его лишь издалека. Находясь в отпуске я получил звонок от тех.директора с просьбой срочно вернуться в город и дать ему много информации по моей части, т.к. на один из объектов должен был приехать ВВП, а этот зам. многого не знал. Я, конечно же, вернулся и поработал, но потом не захотел присутствовать на этом показе потемкинских деревень и укатил дальше отдыхать.